Услуга интернет-банкинга (или онлайн-банкинга) стала доступна для клиентов банков не так давно (не прошло и 20 лет с момента её появления в России), но она уже стала повседневной нормой и неотъемлемой частью банковского сервиса. Если кредитное учреждение не сочло нужным предоставить своему клиенту такой функционал или реализовало его на недостаточно «высоком» уровне, то оно однозначно не выбьется в лидеры, а будет довольствоваться ролью аутсайдера банковского рынка. Рассмотрим, что такое интернет-банкинг, какими преимуществами обладает данная услуга, какие её возможности, как ей пользоваться, и почему её качественная реализация очень важна для банка?

Интернет-банкинг. Что это такое, и как им пользоваться?

Интернет-банкинг (от англ. internet-banking (online-banking) – банковские операции в интернете или в режиме онлайн) – это технология удалённого (дистанционного) банковского обслуживания, которая позволяет клиенту банка получать доступ к своим счетам для их контроля и управления через интернет.

Сам доступ осуществляется с помощью любого современного интернет-браузера (приложения для просмотра веб-страниц), таким образом, клиент может находиться в любом месте (городе, стране), и при наличии компьютера или мобильного телефона с наличием доступа к всемирной сети, управлять своими счетами без посещения отделения банка – достаточно перейти на определённую веб-страницу и вы попадёте в интернет-банк (далее ИБ) вашего кредитного учреждения (он может также называться Личным кабинетом клиента).

Обратите внимание! Переходить в ИБ вашего банка необходимо только по ссылке с официального сайта компании, иначе вы можете попасть на мошеннический сайт, цель которого получение логина и пароля, и кража средств с ваших счетов. Это к вопросу о безопасности услуги, о чем мы ещё поговорим.

Возможности интернет-банкинга

В настоящее время у клиентов появилась возможность получить практически полный спектр банковских услуг без посещения офиса, что удобно не только самому клиенту, но и выгодно банку – значительно уменьшаются расходы на обслуживание клиента в отделении (налицо экономия времени операционно-кассовых работников и других ресурсов).

Давайте посмотрим, какие возможности даёт доступ в современный интернет-банк:

Отслеживание приходных и расходных операций по всем картам и счетам (получение выписки по счёту). Кстати, получение выписки в отделении – в основном платная услуга, а в ИБ это всегда бесплатно. Контроль баланса счётов (остатка средств на них) – самая распространённая операция в ИБ;
Открытие (в том числе перевыпуск, самостоятельная блокировка) карт (с последующей доставкой их курьером (почтой) или посещением офиса, чтобы забрать готовый пластик с выполнением минимальных формальностей), открытие депозитов (вкладов) в онлайн-режиме, заявка на кредит с перечислением средств на карточный счёт. Закрыть упомянутые банковские продукты можно, как правило, также в удалённом режиме.;
Осуществление переводов между собственными счетами и на карты (счета) третьих лиц как в своём, так и в другом банке, включая отправку денег за границу;
Конвертация валют;
Оплата коммунальных услуг, мобильного телефона, интернета, телевидения, штрафов, пошлин и т.д. В общем случае – возможность оплатить услуги широкого спектра компаний;
Погашение платежей по текущим кредитам (и пополнение своих счетов: карт, вкладов) – со своих карточек или других счетов, или с карт других банков;
Предоставление информации по различных банковским услугам (тарифы, условия использования и пр.). Сюда же добавим рекламную целевую информацию, которую банк может довести до каждого клиента индивидуально, например, предложение кредита по сниженным ставкам или кредитной карты с предодобренным кредитным лимитом.
Возможность управлять настройками, непосредственно влияющими на безопасность: лимиты по операциям снятия или перевода, изменения логина и пароля, смена ПИН-кода, и т.д.
Дополнительные услуги: заказ вашей кредитной истории, автоплатежи, управление финансами, при подключенной бонусной программе клиенту могут быть доступны такие возможности, как: просмотр бонусов, их конвертация в реальные деньги (иногда бонусы возвращаются «живыми» деньгами – так называемый кэшбэк) и прочие полезные опции (всё зависит от конкретного ИБ).

Если человек попробовал возможности ИБ, то он вряд ли пойдёт к терминалу для того чтобы оплатить коммунальные услуги или перечислить платёж в школу или садик за своего ребёнка – всё это можно сделать, рядом с вашим компьютером в удобной обстановке. Именно поэтому интернет-банк является обязательной составляющей клиентского обслуживания современного кредитного учреждения.

Как зарегистрироваться в интернет-банке?

Все преимущества удалённого банковского обслуживания может получить конкретного кредитного учреждения. К примеру, для удобного погашения платежей по оформляемому кредиту (в терминале) вам могут выдать бесплатную дебетовую карточку, которая к тому же позволит вам зарегистрироваться в ИБ и контролировать баланс своего счёта.

Для начала клиенту необходимо зарегистрироваться в интернет-банке, получив логин и пароль. Возможны два способа регистрации:

Выдача пары логин-пароль банковским сотрудником в отделении при получении карты (их, как правило, можно впоследствии поменять);
Самостоятельная онлайн-регистрация на сайте банка. С клиента потребуется ввести номер платёжной карточки, и, возможно, другую информацию (паспортные данные, кодовое слово), после чего банк вышлет на ваш сотовый телефон подтверждающее смс-сообщение (его необходимо ввести в соответствующем поле на сайте) и после успешной проверки вам придёт логин и пароль от личного кабинета.

Обратите внимание! Перед регистрацией номер вашего сотового должен быть привязан к вашей карточке – это обычно делается при оформлении карточки в банковском офисе. Поэтому так важно верно указать личный мобильный номер, иначе работа с личным кабинетом будет невозможна.

Безопасность при работе в личном кабинете клиента

Безопасности работы с интернет-банком уделяется немало внимания. Еще на этапе входа в ИБ предусматривается дополнительная ступень идентификации клиента – на привязанный к карте телефон отправляется смс-сообщение с одноразовым паролем (технология 3D Secure). Таким образом, злоумышленник не сможет получить доступ к вашим счетам, не имея на руках вашего мобильника.

В ряде банков вход в ИБ реализован без дополнительной ступени идентификации, например, у Росгосстрахбанка (на момент написания статьи). Это не очень хорошо, но зато вам придётся хорошенько «попотеть», чтобы получить логин с паролем в этом учреждении. Дело в том, что после онлайн-регистрации на странице ИБ вы получаете эти реквизиты для входа, но ваша учетная запись тут же блокируется. Её необходимо разблокировать по звонку в службу поддержки, где вам придётся ответить на множество вопросов банковскому сотруднику, и только после этого вам активируют доступ в ИБ.

В общем, берегите как зеницу ока ваш телефон, логин, пароль и саму карточку (её реквизиты). Как видите, ответственность за сохранность средств клиента лежит не только на банке, но и на самом клиенте – поэтому надо строго следовать .

И ещё раз повторимся – заходите в ваш личный кабинет только с официального сайта кредитной организации, и если вы твёрдо уверены в правильности ссылки.

Преимущества банкинга в режиме онлайн

Некоторые люди, особенно старшего поколения, до сих пор страшатся финансовых операций через интернет. Отказываясь от столь удобного сервиса как онлайн-банкинг, они остаются в стороне от его достоинств, к которым можно отнести:

круглосуточный доступ к своим счетам;
доступ с любого компьютера с интернет-доступом;
удобный контроль поступлений и расходов по картам;
возможность совершения всех необходимых платежей, не вставая с дивана, что приводит к существенной экономии времени.

Вопрос о том, как пользоваться интернет-банкингом, можно задать специалисту в отделении банка либо попросить распечатанную инструкцию. Откровенно говоря, с такой просьбой обращаются редко, т.к. интерфейс личного кабинета обычно понятен на интуитивном уровне. Кстати, тот же Сбербанк предлагает один из самых удобных ИБ, а личный кабинет у банка Тинькофф, который специализируется на удалённом обслуживании клиентов (у него нет отделений, кроме центрального – в Москве) считается одним из самых лучших, наряду с мобильным приложением – а как же иначе, ведь по сути, это основной канал взаимодействия с клиентом.

Отметим также высокий уровень безопасности операций через личный кабинет онлайн-банка: без кода подтверждения в СМС на ваш номер практически любые операции не могут быть произведены (за исключением переводов средств между своими счетами).

За пользование интернет-банкингом не взимается комиссия, однако банком могут быть предусмотрены комиссии при выполнении определённых операций, с которыми можно ознакомиться в тарифах (как правило, размер комиссии будет указан непосредственно перед операцией). В то же время банк стимулирует активное использование сервиса сниженной стоимостью операций по сравнению с аналогичными операциями в отделении. Более дешёвые операции в онлайн – это ещё одно важное преимущество интернет-банка. Простой пример: в ИБ некоторых банков можно делать бесплатный перевод со своей карты на карту другого банка или бесплатно переводить средства на счета в любом другом кредитном учреждении. Такие возможности есть, например, в банке Тинькофф.

Тот, кто уже освоил услугу банкинга в онлайн-режиме, вряд ли пожелает вернуться к привычным очередям и суете. Интернет-банкинг – современный способ управлять собственными финансами без головной боли и беготни, но при этом не стоит забывать о правилах безопасности.

ВНИМАНИЕ!

В целях улучшения качества обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с 1 апреля 2018 г. увеличивается время приема платежных поручений, направленных по системе ДБО.

Теперь указанные операции можно осуществлять с понедельника по пятницу с 9:00 до 19:00 (МСК).

Плагин для ДБO BS-Client Correqts
Инструкция по установке BSS Multiplatform Plugin v 3

Дистанционное банковское обслуживание

ДБO BS-Client Correqts

Для работы в системе "Интернет-Банк" требуется оформление договора Клиента с Банком, который можно заключить в любом отделении Банка.
В момент заключения договора Клиенту выдается Стартовый пакет подсистемы «Интернет-Клиент» системы «BS-Client», в состав которого входят:

Реквизиты обезличенного клиента;
инструкция для первого запуска;
чистый USB-ключ (eToken, Рутокен).

Получив стартовый пакет подсистемы «Интернет-Клиент» системы BS-Client, клиенту необходимо:

1. Изучить инструкцию по установке;
2. Провести необходимую установку;
3. Распечатать запрос на сертификат и передать его в Банк.

После подтверждения запроса на сертификат Клиент приступает к полноценной работе с подсистемой «Интернет-Клиент» системы BS-Client.

Информация об Интернет-банкинге

Система "Интернет-Банк" позволяет производить необходимые операции по счёту в бездокументарном виде, имея лишь компьютер с доступом к сети Интернет и ключевую дискету с аналогом собственноручной подписи. Это позволяет как экономить время на отправку корреспонденции в банк, так и иметь возможность распоряжаться средствами, находясь в любой точке Земли. По отзывам клиентов, использование данной системы позволило на 30-50% увеличить обороты за счет ускорения расчетов. В этой системе была реализована идея отсутствия необходимости установки какого-либо специализированного программного обеспечения на компьютер клиента. Это значительно упрощает работу с системой для тех организаций малого и среднего бизнеса, у которых не предусмотрен штатный специалист в области информационных технологий. Кроме того, вся информация о платежах клиента хранится в Банке, что существенно повышает безопасность. Теперь Вы можете не бояться злоумышленников, "копающихся" в Вашем компьютере или похитивших его. Работу с системой можно начинать сразу после того, как организация зарегистрировалась как клиент, работа не требует специальных навыков.

Преимущество использования нового канала связи становится очевидным в те моменты, когда, например, начинает расти курс доллара США и несколько сотен юридических лиц пытаются совершить свои платежи по "старым" курсам, одновременно дозваниваясь до банка посредством обычной системы "Банк-Клиент" или посылают в банк курьера с платежками; в первом случае есть вероятность того, что телефонная линия перегружена и занята, во втором варианте неизбежна потеря времени на дорогу в банк. Теперь, когда для связи используется Интернет, эти неудобства исчезли.

Система позволяет с рабочего места Клиента:

подготавливать и передавать в Банк платежные документы и проводить рублевые и валютные платежи (имеется возможность редактирования платежного поручения перед его отсылкой);
контролировать правильность платежных реквизитов;
оперативно отменять ранее переданные, но неисполненные платежные документы;
получать из Банка уведомление о прохождении документов, выписки по закрытым дням;
отслеживать текущее состояние своих счетов;
получать полную или частичную информацию о движении средств на счету;
вести архив переданных в Банк платежных документов;
посылать в Банк письма или заранее подготовленные файлы с любыми вопросами, просьбами, пожеланиями;
получать текущие курсы валют;
подготавливать и передавать в Банк заявки на покупку/продажу валюты (для валютного счета);
обмениваться с Банком любой другой информацией прямо из офиса, сведя необходимость посещения Банка к минимуму.

Система способна принимать платежные поручения, даже если в текущий момент счет пуст, но вы ожидаете поступлений в Банк или они уже находятся в стадии зачисления на ваш счет.

Компаниям, имеющим развитую филиальную сеть, эта система позволит существенно упростить контроль за финансовой деятельностью подразделений и филиалов и всегда иметь оперативный доступ к управлению средствами организации.

Перечень возможностей программы постоянно расширяется. Связь с банком может осуществляться на русском и английском языках. Программа обеспечена четырьмя уровнями зашиты, включая систему паролей, автоматическое кодирование информации и личную электронную подпись Клиента.

Договоры, правила.

Сегодня банки стараются сделать обслуживание максимально удобным для клиентов. Ввиду высокой конкуренции, финансовые учреждения предлагают своим клиентам дистанционные сервисы – интернет-банкинг. Эта система позволяет пользоваться многими услугами банков, не выходя из дома, для этого нужен только компьютер с выходом в интернет или мобильное приложение. Рассмотрим подробнее, что такое банкинг, как им пользоваться и какие возможности он дает.

Что это такое

Интернет-банк – это дистанционный доступ к своему банковскому счету. В основном пользоваться данным сервисом могут владельцы пластиковых карт, кредитных или дебетовых. Онлайн-система интернет банкинг позволяет пользователям совершать множество расчетных операций не выходя из дома. Это помогает клиенту значительно сэкономить свое время, а банки избавить от бесконечных очередей.

В нашей стране первый онлайн банкинг появился в Автобанке в 1998 году (он был лишен лицензии в 2005 году), в 2002 году Сити банк начал обслуживание физических лиц посредством сервиса Citi Online, в 2006 году появился «Альфа-клик» в Альфа-банке, Сбербанк в 2009 году открыл для своих клиентов Сбербанк Онлайн.

Таким образом, в России уже почти 20 лет клиенты имеют возможность пользоваться данной услугой. Практически каждый коммерческий банк открывает доступ для своих клиентов к своим счетам. Учитывая высокую конкуренцию между кредитно-финансовыми организациями, удобный интернет-банк является большим преимуществом для потенциальных вкладчиков и заемщиков.

Интернет банкинг: определение

Возможности интернет банкинга

Есть огромное количество возможностей, которые дает интернет банкинг, что это такое в основном знают владельцы пластиковых карт. Им достаточно оформить желаемый банковский продукт и зарегистрироваться на официальном сайте кредитно-финансовой организации. А дальше пользователь сможет:

отправлять переводы другим клиентам банка или сторонних банков;
оплачивать услуги мобильной связи и ЖКХ;
погашать кредит в банке или другой кредитной организации;
расплачиваться за покупки в интернет-магазине;
платить за штрафы, госпошлины, услуги иных государственных и негосударственных организаций.

Кстати, сегодня пользователям нет необходимости оплачивать свои счета, например, за коммунальные услуги, банк автоматически совершает платежи, средства списывает со счета клиента. Эта услуга называется «Автоплатеж».

И это далеко не все возможности сервиса. Во-первых, пользователь в любое время суток может проверить состояние своего счета , посмотреть последние расходные операции, посмотреть и распечатать отчет по карте. Во-вторых, пользователь может через личный кабинет подать заявку на кредит или открыть вклад.

Как подключится к сервису

Чтобы пользоваться дистанционными сервисами нужно для начала оформить карты любом банке, который данную услугу предоставляет. После оформления карты сотрудники кредитной организации предложат воспользоваться онлайн-услугой, для этого, скорее всего, нужно написать дополнительное заявление. Кстати, проще и быстрее всего подключиться к сервису именно в отделении банка, чтобы в дальнейшем не возникло проблем с присвоением логина или пароля.

Интернет банкинг – услуга бесплатная , но некоторые банки могут взимать плату за одноразовые СМС-пароли.

Например, клиенты Сбербанка могут получить логин и пароль для входа в личный кабинет в системе Сбербанк Онлайн самостоятельно. Для этого им понадобиться банковская карта и терминал Сбербанка. Нужно сначала вставить карту в картоприемник, набрать свой пароль, и в меню выбрать раздел «Получить логин и пароль от Сбербанк Онлайн» . Информация будет отображена на чеке.

Уровень безопасности

Для каждого клиента банка актуальным вопросом является насколько безопасно использование аккаунта на сайте банков. Потому что речь идет о денежных средствах, которые хочется сохранить от мошеннических действий со стороны третьих лиц. К счастью, банки заботятся о своих клиентах и их средствах, поэтому каждый вход в личный кабинет возможен только при введении одноразового пароля, он приходит в виде СМС-сообщения на мобильный телефон владельца карты.

Но от пользователя тоже требуется соблюдения бдительности. Нельзя никому говорить свой логин и пароль, доверять личный мобильный телефон, говорить реквизиты своей банковской карты . Хотя банки в случае подозрения на несанкционированные действия по банковской карте могут заблокировать счет полагаться на это все же не стоит. Также стоит внимательно относиться к платежам в интернете, ни одна даже на первый взгляд, самая совершенная система не защищена на 100% от хакеров. Но к счастью, это скорее редкое исключение, потому что система дистанционного обслуживания клиентов постоянно совершенствуется и модернизируется.

Будьте бдительны, защитить от мошенничества пользователь себя сам, в каждом банке пользователю предлагается инструкция по безопасной работе с системой, игнорировать ее не стоит.

Преимущества

Первое преимущество личного кабинета – это простой и доступный интерфейс сайта. Данная система ориентирована на разные категории населения, ведь далеко не все клиенты в совершенстве владеют компьютером и не являются уверенными пользователями интернета. Как правило, в меню отображены все доступные операции по карте, пользователю остается только выбрать нужный ему раздел, заполнить все поля и совершить операцию. В банках, например, в Сбербанке, есть консультанты, которые помогут пользователям освоить меню в личном кабинете.

Есть и другие значительные плюсы – это удобство и оперативность . Не нужно куда-либо идти, чтобы совершить платежи и переводы в режиме реального времени можно отправить средства на другой счет. При этом каждая транзакция надежно защищена одноразовыми паролями, а деньги гарантированно в короткие сроки будут доставлены получателю.

Оценка пользователями интернет банкинга в России

Недаром, со временем пользователей интернет-банкинга становиться только больше и причин тому несколько. Во-первых, банковские карты самый удобный и надежный способ сохранить свои сбережения или заемные средства. Во-вторых, дистанционные платежи и переводы не менее надежны, но для проведения операции не нужно выходить из дома и посещать банк.

Обеспечить комфортное пользование банковскими услугами позволит клиентам онлайн банкинг, что это и как этим сервисом пользоваться, можно узнать в самом банке. У каждого отдельного сервиса есть свои отличительные особенности, специфика и условия обслуживания. Если для вас важным критерием при выборе банка является дистанционный онлайн-сервис, обязательно почитайте о нем отзывы на сторонних ресурсах.

В чем особенности интернет-банкинга для юридических лиц? Как подключить СМС-банкинг через интернет-банкинг? Какие банки предлагают услугу интернет-банкинга?

Привет всем! С вами Алла Просюкова, банковский специалист-практик с многолетним опытом. Свой профессиональный путь в банковской сфере я начала в далёком 1982 году в Центральной сберкассе одного из татарстанских городов.

Сейчас я с ужасом вспоминаю длиннющие очереди в операционном зале из желающих снять деньги, открыть или пополнить вклад, оплатить коммунальные платежи и т.п. Ситуация обострялась в дни выплаты зарплаты.

С приходом в банковскую сферу интернет-технологий все эти проблемы канули в лета. Теперь большинство банковских операций пользователи совершают, не выходя из дома . Хотите узнать об этом подробнее? Читайте мою новую статью. В ней я расскажу об интернет-банкинге , его особенностях и возможностях.

1. Интернет-банкинг - всегда онлайн

Уверена, что многим знакомо понятие интернет-банкинг . Однако наверняка найдутся и те, кто слышит о нём впервые. Либо не знает, что это такое. Чтобы суть процесса стала понятна всем, даю ключевое определение темы.

Сервис, позволяющий пользователям распоряжаться банковскими счетами дистанционно через интернет.

Такой способ банковского обслуживания особенно востребован у держателей банковских карт: дебетовых (в том числе и бонусами) и кредитных. Интернет-банкинг обладает неоспоримыми преимуществами перед классической схемой банковского обслуживания.

Вот некоторые из них:

круглосуточный доступ к счетам;
простота и удобство использования сервиса;
платежи и переводы проводятся в режиме реального времени.

Эта услуга широко распространена не только у частных клиентов. Она востребована юрлицами и предпринимателями.

С её помощью уполномоченные лица компаний:

просматривают выписки по счетам организации;
формируют платёжные поручения и отправляет их на провод;
оперативно получают информацию о движении денежных средств по счёту.

2. Что можно делать с помощью интернет-банкинга

Интернет-банкинг - сервис с колоссальными возможностями. Его пользователям под силу в любое время, в любом месте, где есть выход в интернет, открыть вклад, оплатить услуги, совершить перевод с карты на карту, пополнить телефон и много ещё чего.

Я же расскажу поподробнее лишь о нескольких самых востребованных их них.

1) Оформлять вклады онлайн

Сервис позволяет открыть вклад онлайн. Это очень удобно и выгодно. Чтобы воспользоваться этой функцией, необходимо иметь карту выбранного банка и необходимую сумму денег на ней.

Зайдя в личный кабинет интернет-банка, выбирайте в закладке «Вклады» тот, который вам подходит.

Обращаю ваше внимание! Не все вклады можно открывать онлайн. Имейте это ввиду.

После того, как с видом вклада определились, отметьте его в списке доступных онлайн-депозитов, затем нажмите «Продолжить» или «Далее» (в разных банках по-разному).

Вот и всё. Дожидаемся смены статуса операции на «Исполнено».

Кстати, многие кредитные организации для онлайн-вкладов предлагают повышенные ставки.

2) Подавать заявки на кредиты

Нужен кредит, но нет времени дойти до отделения банка? Такая проблема вас больше не будет волновать, если вы зарегистрированы в интернет-банкинге выбранного кредитора.

Что надо для этого сделать? Для начала с помощью своего логина и пароля зайти в личный кабинет интернет-банка. Затем перейти на вкладку «Кредиты» и приступить к заполнению заявки.

Многие банки при её оформлении дают возможность своим клиентам прямо в личном кабинете воспользоваться кредитным калькулятором и провести предварительные расчёты по заданным параметрам. Для наглядности можно распечатать график платежей.

Форма немаленькая, включает все необходимые персональные данные заявителя:

личные сведения (Ф.И.О., паспортные данные и т.п.);
семейное положение;
адрес регистрации и фактического проживания;
сведения о месте работы и доходах;
данные об имеющейся собственности (недвижимость, транспорт).

После всех манипуляций и заполнения полей заявочной формы остаётся только нажать кнопку «Оформить кредит» .

Банк в кратчайшие сроки рассмотрит заявку и даст ответ, направив СМС-сообщение на клиентский контактный номер.

3) Делать переводы

При необходимости вам не составит труда с помощью интернет-банкинга сделать различные переводы.

Вы сможете перевести деньги:

с карту на карту (в том числе и находящуюся в сторнних банках);
частным лицам по реквизитам;
организациям на счёт;
в погашение кредитов.

Чтобы выполнить любую из этих операций, выбираем в меню онлайн-кабинета раздел «Платежи и переводы».

В разных банках название этого раздела может отличаться, но алгоритм работы с ним одинаков.

Кликнув на название нужной операции, вы попадаете на страницу с формой для заполнения данных, необходимых для совершения перевода. Останавливаться подробно на этом не имеет смысла, так как там всё предельно просто и понятно.

Заполнив все поля, нажмите кнопку «Перевести». После этого банк пришлёт СМС с кодом, который необходимо ввести в предназначенное для этой цели окошечко и нажать кнопку «Подтвердить». Всё, ваш перевод совершён!

4) Конвертировать валюту

Через онлайн-кабинет можно быстро и просто купить, продать или обменять валюту. Операции проводятся между своими счетами с помощью всё того же раздела «Переводы и платежи». В нём выбираем категорию «Обмен валюты».

5) Оплачивать услуги

Оплата услуг проводится по платёжному поручению, сформированному, опять-таки, с помощью раздела «Переводы и платежи». Войдите в него, выберите вид платежа, затем заполните все поля формы по аналогии с приведёнными выше операциями. Реквизиты получателя берите из счёта на оплату.

При формировании платежки не забывайте упоминать про НДС : идёт ли оплата с налогом или без него. Это очень важно для получателя вашего платежа.

Напоминаю, что при необходимости вы сможете запросить выписку со своих счетов прямо в личном кабинете с возможностью её распечатки, либо отправки на электронную почту.

3. Как подключить интернет-банкинг - 3 простых шага

Подключиться к интернет-банкингу несложно. Всего 4 простых шага отделяют вас от круглосуточного доступа к вашим счетам.

Давайте пройдем их вместе!

Шаг 1. Обращаемся в банк и подаем заявку

Если вы ещё не стали клиентом какого-либо банка, то пришла пора исправить этот пробел. Проанализируйте возможности и предложения нескольких финучреждений. Почитайте отзывы пользователей. Выберите из них один, наиболее интересный по условиям, предлагаемым продуктам и услугам.

Обращайте внимание не только на наличие интернет-банка и условий по нему. Вам важны тарифы по вкладам, переводам и платежам, возможность конвертации валюты . Проанализируйте имеющиеся пластиковые карты . Ведь именно для этого вы и устанавливаете дистанционный интернет-доступ.

Определившись с финучреждением, оформите карту, подайте заявку на банкинг.

Если вы уже действующий клиент кредитной организации, то подключиться к дистанционному обслуживанию удобнее через звонок в в контакт-центр либо в онлайн-режиме.

С первым способом, думаю всё понятно. Предлагаю детально познакомиться со вторым...

Подключить интернет-банкинг онлайн смогут лишь держатели банковского пластика.

Для этого следует зайти на сайт банковского учреждения:

Находим специальное окошко для входа в личный кабинет банкинга. В нём нажимаем на кнопку «Регистрация».
В появившееся поле вводим 20-ти значный номер своей банковской карты.
Подтверждаем введенные данные.

Шаг 2. Получаем СМС-пароль для входа в систему

Банк тут же присылает одноразовый пароль в СМС-сообщение на номер клиентского телефона, «привязанного» к карте. Далее следует придумать логин и пароль. О том, как сформировать надёжный пароль я расскажу в конце статьи.

Шаг 3. Активируем учетную запись

Чтобы закончить регистрацию, осуществите вход в интернет-банк, введя логин и пароль в поля формы, предназначенной для входа. Нажмите кнопку «Войти».

Банк снова откликнется на ваши действия, прислав цифровой пароль для входа в виде СМС на ваш мобильный. Введите его в нужную строку, подтвердите действие.

Поздравляю, вы активировали учётную запись!

4. Как подключить СМС-банкинг через интернет-банкинг - порядок действий

СМС-банкинг - услуга банка, позволяющая клиентам всегда быть в курсе всех операций по их счетам и картам.

Она подключается как к дебетовым, так и к кредитным картам. Кроме того, СМС-оповещение можно прикрепить к своим номинальным счетам (счета по соцвыплатам).

С её помощью:

вы узнаете о поступлении средств на карту;
о сумме очередного списания банковских комиссий;
о совершенных операциях с использованием пластика;
получите напоминание о предстоящем платеже по кредитке;
об операциях по своим номинальным счетам (наличных приходно-расходных, безналичных).

Подключить услугу легко и просто через интернет-банкинг.

У вас есть , вы зарегистрированы в интернет-банкинге? Отлично! Заходим в личный кабинет, введя логин и пароль от своего онлайн-кабинета.

Как правило, СМС-банкинг подключается через раздел «Настройки», либо раздел «Подробная информация по карте». Всё зависит от предпочтений вашего банка в компоновке интерфейса личного кабинета своего интернет-банка. В нужном разделе нажимаем кнопку «подключиться». Это активирует услугу СМС-информирования автоматически.

5. 5 советов как сделать использование интернет-банкинга безопасным

Банки большое внимание уделяют надёжности всех своих систем и сервисов. Одноразовые пороли, электронно-цифровые подписи, СМС-информирование, шифрование - лишь малая часть способов, с помощью которых кредитные организации повышают их безопасность.

Однако забота самих пользователей лишней не будет.

Что вы можете предпринять? Знакомьтесь с моими советами. Они помогут вам сделать использование интернет-банка безопасным.

Чтобы войти в личный кабинет в интернет-банкинге, следует ввести в специальную форму свой логин и пароль. Первоначально их надо придумать.

Составляя пароль, руководствуйтесь не легкостью его запоминания, а надёжностью.

При этом следует помнить основные правила его формирования:

пароль должен состоять не менее чем из 8 символов;
в его составе должны быть заглавные и строчные буквы, символы, цифры;
пароль не должен содержать ваши общеизвестные данные: имя, отчество, фамилию, год рождения и т.п.

Если возникают сложности с придумыванием надёжного пароля, воспользуйтесь специальными сервисами-генераторами паролей.

Совет 2. Не используйте публичный Wi-Fi для входа в кабинет

Часто сидя, например, в аэропорту и стоя в пробке по дороге на работу, мы решаем пополнить свою дебетовую карту. Для входа в интернет-банкинг используем открытый публичный Wi-Fi .

В этот самый момент риск хищения данных возрастает в разы. Злоумышленники могут перехватывать их, создав сеть-двойник.
Поэтому будьте осторожны. Не используйте публичный доступ при подключении к личному кабинету, почтовым ящикам и другим интернет-ресурсам с вашей личной информацией. Не совершайте интернет-покупок.

Помните, что реальный публичный Wi-Fi должен авторизоваться через телефонный номер желающего подключиться. Затем на него приходит пароль для доступа к сети.

Остерегайтесь мошенников, подключаясь к публичному Wi-Fi

Многие пользователи, придумав и установив пароль, пользуются им длительное время, не меняя.

Однако специалисты в сфере банковской безопасности рекомендуют менять пароль от своего онлайн-кабинета, как можно чаще, не менее одного раза в 90 дней. Не пренебрегайте этим советом!

Совет 4. Периодически отслеживайте движение средств по карте

Будьте в курсе своих финансов. Этот совет актуален всегда, а если вы пользуйтесь дистанционным банковским обслуживанием - тем более. Таким образом, вы сможете своевременно отследить несанкционированное списание средств с ваших счетов и принять меры по их оспариванию.

Совет 5. Незамедлительно сообщайте банку об утере телефона

Иногда случается неприятность - мы теряем свой мобильный телефон. Не рекомендую предаваться печали, как бы ни было жаль любимую вещицу. Вместо этого срочно сообщите об утере в свой банк. Так же следует поступить, если вы потеряли сим-карту или поменяли номер телефона

Если потерянный телефон связан с мобильным банком, то нашедший его получает от финучреждения информацию, позволяющую распоряжаться денежными средствами на «привязанном» к этому телефону счёте.

Срочно блокируйте карту, чтобы перекрыть доступ к своим деньгам!

6. Какие банки предлагают услугу интернет-банкинга - обзор ТОП-3 популярных

Традиционно вашему вниманию я представляю мини-обзор банковских учреждений, предлагающих самые лучшие услуги и продукты.

Сегодня речь пойдет о 3-х российских банках, у которых, по отзывам многих пользователей, самые удобные и надежные интернет-банкинги.

Тинькофф Банк - онлайн-банк на 100%. Здесь нет офисов и отделений. Все операции совершаются полностью дистанционно.

Такой приём позволяет Банку занимать лидирующие позиции на банковском рынке России. Интернет-банкинг учреждения, по мнению Markswebb Rank&Report, признан самым эффективным в РФ.

С его помощью пользователи, юридические и физические лица, могут и депозиты, запрашивать выписки, проводить платежи и переводы.

2) Сбербанк

Сбербанк, пожалуй, самый крупный и известный российский банк. Это универсальное финучреждение, предлагающие своим клиентам, частным лицам и представителям бизнеса, все виды банковских услуг и продуктов.

Большое внимание Сбербанк уделяет дистанционным технологиям, в частности, развитию . По результатам исследования e-Finance User Index 2016 Сбербанк-Онлайн насчитывает 28 млн пользователей.

Открыть счёт, вклад, инвестировать временно свободные средства, рассчитаться по налогам и коммунальным услугам - всё это теперь можно делать онлайн.

3) Банк Открытие

Банк Открытие - крупнейший частный банк в РФ.

Интернет-банкинг этого финучреждения работает в режиме одного окна, экономя время своих клиентов, давая возможность выгодно , провести расчёты за товары/услуги.

Причём для вновь созданных юрлиц имеются льготные тарифы:

7. Как уберечься от мошенников при проведении платежей с помощью интернет-банкинга - полезные рекомендации

Кредитные организации применяют самые современные разработки в сфере информационной безопасности. Однако они не могут дать 100% гарантию , если мы сами пренебрегаем её элементарными правилами.