У вас есть команда и идея, но нет денег на реализацию проекта? Тогда вам нужен бизнес-ангел, который проинвестирует стартап на ранней стадии. Но как его найти? Расскажем об основных местах обитания ангелов и способах выйти с ними на контакт.

Кто такие бизнес-ангелы?

Прежде всего определимся, кто же такой . Это частное лицо, которое напрямую предоставляет капитал новым компаниям на ранней стадии их развития. При этом инвестиция сопряжена с высокими рисками. Бизнес-ангелы чаще всего являются опытными предпринимателями или топ-менеджерами, которые добились успеха в карьере. Они выступают и как инвесторы, и как менторы (наставники) проектов.

Как инвестируют ангелы?

Несмотря на то, что ангелы ориентированы на получение прибыли, зачастую они выбирают идею, основываясь на эмоциях и симпатии, нежели на данных, финмоделях и бизнес-планах. Чаще всего достаточно одной встречи предпринимателя с инвестором, чтобы понять, состоится ли инвестиция. Ангел в первую очередь оценивает уровень укомплектованности команды, её осведомленность о самом продукте и о конкурентах.

Важный критерий оценки – адекватность команды, способность воспринимать критику, трезво оценивать свои силы.

Кроме того, для ангела важно, сколько своих средств и своего времени вы уже вложили в проект. Если затраты равны нулю, ангел задумается: «Если вы не готовы положить на кон свои деньги, значит, не верите в проект. Почему же он, ангел, должен верить?».

Размер ангельской инвестиции – от 25 до 100 тыс. долларов. При этом ангел забирает долю от 10 до 50%. Обычно ангелы не вмешиваются в ход развития бизнеса, советуя только по мере необходимости. Однако не редки и конфликты, когда ангелы-инвесторы пытаются выступать как .

Как выделить бизнес-ангела в толпе?

Ангелы нацелены на успех и прибыль, поэтому они всегда находятся в поиске потенциально интересных идей и проектов. У них горят глаза, но чувствуется усталость от бешеного ритма жизни. Они в постоянном движении: на конференциях и встречах с проектами, в поездках по Кремниевой долине.

Как правильно искать ангела?

Ищите того ангела, который разбирается именно в вашей тематике и уже инвестировал в похожие проекты.
Попробуйте пообщаться со стартаперами, которые уже работают с каким-либо ангелом. Обратите внимание на то, как ангел взаимодействует с проектами. Предприниматели дадут вам , которые помогут сэкономить время и избежать ошибок при общении с инвестором.

Попытайтесь выяснить у них предпочтения их наставника (интересна ли ему команда, или первые продажи, или то, как выглядит продукт, или бизнес-план, или предварительные контракты с потенциальными клиентами).

Если вам нужен смарт-инвестор, который будет уделять время вашему бизнесу, давать советы, ищите среди инвесторов, которые ранее были предпринимателями и сейчас активно выступают на конференциях, дают лекции в университетах.

Обратите внимание прежде всего на того ангела, который находится в непосредственной географической близости от вас. Ангелы редко финансируют в проекты, с которыми не могут поддерживать тесную связь и встречаться лично.

Где обитают ангелы?

Мероприятия: TechCrunch, WebReady, GreenfieldProject, Silicon Valley Meets Russia, Startup Village.

Сайты ангелов-инвесторов. Например,dimaslennikov.ru , altair.vc и др.

Самые известные бизнес-ангелы:

Александр Айвазов, проекты - МартМания
Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
Александр Ващенко, проекты – Narr8
Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
Александр Туркот - Qbaka
Александр Юняев, проекты – Cashsquare
Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Алексей Карлов - SlyLamb
Алексей Кичайкин, проекты – Displair
Алексей Прудников, проекты - «Пробки из окна»
Андрей Головин, проекты - Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
Аркадий Морейнис - Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
Аскар Туганбаев, проекты - Videomore, Tolkien.Ru
Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
Виктор Фрумкин, проекты - Flocktory
Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
Дмитрий Масленников, проекты - КудаПотратил.ру
Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Игорь Ашманов, проекты - Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
Игорь Мацанюк - Proberry, Woodla, MyWardrobe.
Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
Игорь Устинов, проекты - ClipClock
ИльяОсипов, проекты - I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
КонстантинСинюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты - Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
Михаил Кечинов, проекты - Absly.com
Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
Мурад Софизаде, проекты - TravelTipz
Никита Халявин, проекты - «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
Олег Михальский, проекты - AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
Оскар Хартманн - Pharma Express
Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
Павел Черкашин, фонд Vestor.In
Сергей Грибов - американские и российские проекты
Сергей Жуков, проекты - «Товары из 90-х», «БериДари»
Эдуард Фияксель - проекты не разглашаются
Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

С чем приходить к ангелу на встречу?

Вариантами питча: на 1 минуту, 3 минуты и 5 минут. Презентовать их нужно в зависимости от того, сколько времени Вам выделил инвестор. При этом Вы должны уметь описать свой продукт без подручных средств (графиков, схем, сэпмплов).

Презентация проекта (не более 10 слайдов).

Тизер (описание проекта на 1 страницу).
Финансовый план.

Бизнес-план и бизнес-модель.

Что показать ангелу?

Высококлассную команду.
Уникальное предложение о продаже.
Стратегию выхода (потенциальные отраслевые инвесторы).
Развитую и продуманную бизнес-модель.
Потенциал рыночного роста.
Конкурентный уровень (конкурентный анализ).
Способы решения вопроса об интеллектуальной собственности проекта.

Помните, что прежде всего ангелы-инвесторы вкладывают деньги в людей. Сама по себе идея или продуманный бизнес-план не могут сделать из задуманного успешный бизнес. Поэтому в первую очередь создайте сильный костяк команды, где будут оптимально распределены ключевые роли. И именно эту команду покажите бизнес-ангелу лицом!

Павел Черкашин – о том, к каким вопросам должен подготовиться предприниматель, чтобы заинтересовать частного инвестора

Многие начинающие предприниматели спят и видят, как их стартап попадёт на радары крутому венчурному фонду или известному бизнес-ангелу, после чего на проект прольётся золотой дождь инвестиций. Но не всё так просто: современные бизнес-ангелы – это не богатенькие буратины, сорящие деньгами, а рациональные эксперты; чтобы добиться их внимания к своему проекту, стартаперу мало красивой идеи – она должна быть подкреплена и другими весомыми аргументами. Сооснователь венчурного фонда Vestor.In Partners Павел Черкашин рассказал порталу Vector о том, на что обращают внимание бизнес-ангелы при оценке проекта и как выйти с ними на связь.

Бизнес-ангел, сооснователь и исполнительный директор венчурного фонда Vestor.In Partners , который инвестирует в перспективыне стартап-проекты на ранних стадиях. Образование: Московский государственный университет (специальность «экология и природопользование»). В разное время Павел Черкашин работал на топ-позициях в российских подразделениях компаний Adobe, Microsoft, Siebel Systems. Также ранее основал и продал несколько успешных компаний - Actis (сейчас часть Wunderman), AdWatch (сейчас часть AEGIS), Sputnik Labs (сейчас часть TechnoServ A/S). В 2012 году был признан «Бизнес-ангелом года».

В чём разница между бизнес-ангелом
и обычным инвестором

В то время как для венчурного инвестора вложения в стартапы - основной хлеб, то бизнес-ангел, решая, инвестировать в проект или нет, может руководствоваться не только профессиональными, но и личными мотивами: например, загорелся идеей и решил поддержать проект. То есть финансирование стартапов – не основной бизнес для «ангелов».

Отмечу, что в последнее время между бизнес-ангелами и венчурными фондами развилась довольно высокая конкуренция. Так, на площадках для краудфандинга бизнес-ангелы собирают суммы для раунда, конкурирующие с тем, что предлагают венчурные фонды. А партнёры известных венчурных фондов Силиконовой долины выписывают на встрече с интересующим их предпринимателем небольшие чеки до $100-200 тысяч. То есть они покупают право быть первыми при раунде инвестирования на случай, если проект «взлетит». В целом же разница между венчурными инвестициями и «ангельскими» будет сильно размываться.

По каким критериям
оценивается претендент на инвестиции

Я уже десять лет инвестирую в стартапы. За это время критерии оценки изменились, стали более простыми. Раньше я анализировал разные параметры, например, рынок, продукт, команду, технологии и т.д. Сейчас же в большей степени оцениваются психологические особенности основателей проекта - именно это в итоге и определяет всё остальное.

Предпринимательство - это сложный, долгий и очень стрессовый путь. Не все способны выдержать напряжение и постоянную неопределённость. Предприниматель должен быть смелым, уметь рисковать. И в то же время быть очень терпеливым, уметь выдержать скуку, безразличие, отказы.

Когда я рассматриваю проект для инвестиций, то задаюсь следующими вопросами:

Достаточно ли у основателей храбрости и силы воли, чтобы вытянуть проект? Для меня храбрость намного важнее опыта.

Выдержат ли основатели стартапа испытания скукой, неопределённостью, безразличием и скепсисом окружающих?

Решают ли основатели масштабную проблему? Захочется ли другим людям стать частью этого проекта?

Может ли проект стать лидером в своем сегменте?

Остальные метрики продукта – иллюстрация ответов на эти вопросы.

Вкладываю ли я средства в проекты на стадии идеи? Это возможно в том случае, если речь идет о предпринимателе, в чьём профессионализме и экспертизе я не сомневаюсь, если идея продукта понятна и решает очевидную проблему, и если технология проверена.

Почему не нужно делать ставку на бизнес-план

Бизнес-план – это потеря времени. Всё равно на ранней стадии он быстро морально устаревает. Лучше всего использовать agile-методологию, быстрыми легкими итерациями тестировать от общего к частному: запустить продукт на рынок и проверить, интересно ли потребителям? Обратная связь от потребителя говорит намного больше о качестве продукта, чем страницы текста.

Что такое «Долина смерти»

«Долина смерти» - это период, когда деньги заканчиваются, а понимания того, будет ли продукт работать, нет. В таком случае инвесторы сомневаются, готовы ли они вкладываться в проект, а у предпринимателя заканчиваются финансовые ресурсы на развитие.

Это самый сложный период в жизни любого стартапа, и наша ключевая задача – оценить, есть ли шанс у проекта или нет. И мы делаем это раньше, чем крупные фонды, которые смотрят лишь на финансовые показатели и метрики роста. Анализируя тысячи проектов каждый год, мы можем с большой точностью предугадать будущее проекта и готовы честно своё мнение высказать. Конечно, бывают ошибки, но в большинстве случаев попадаем в точку.

Как обратить на себя внимание бизнес-ангела

Лучше всего написать в Facebook или в Telegram, рассказать о себе и проекте, предложить ознакомиться с презентацией. Самое главное - добиться ответа по презентации, а не надеяться, что инвестор без напоминания её прочтет.

Однако наиболее эффективный способ выйти на инвестора - найти общего знакомого. Например, основателя портфельной компании фонда, либо эксперта отрасли, но только не «упаковщика стартапов», а кого-то авторитетного, кто мог бы замолвить словечко.

Конечно, я и сам ищу проекты в интересных для меня сферах (например, искусственный интеллект, финансовые технологии, облачные технологии и прочее).

Как стартаперу подготовиться к встрече с бизнес-ангелом

Есть два главных вопроса, которые чаще всего остаются без ответа. Первый - зачем основателю нужен этот проект, почему он хочет им заниматься, решает ли тем самым он какую-то проблему. И второй вопрос - зачем мне, как инвестору, это нужно, почему я должен стать частью этой истории. Ответ в духе «вам всё равно надо инвестировать деньги фонда, так почему бы не вложиться в наш проект» не принимается. Основатель должен действительно заинтересовать меня.

Если Вы с командой единомышленников не знаете, где взять недостающие деньги на реализацию интересного проекта, сулящего немалую прибыль, то Вам сюда.

Бизнес ангел – это частное лицо, которое поддержит Ваш стартап своими финансами, знаниями и связями на ранних стадиях развития, а взамен потребует долю в капитале Вашей компании.

В отличие от крупных инвестиционных организаций, скрупулезно изучающих бизнес-план, данные и финмодели, он может поверить в Вас на основании лишь своих симпатий и эмоций.

Для этого ему нужно видеть потенциал идеи, адекватность и сплоченность команды, количество уже вложенных Вами сил и средств, Вашу собственную веру в начинание. И тогда он станет для Вашего дела настоящим ангелом-хранителем!

Кто такие бизнес ангелы, и чем они занимаются

Сегодня это инвесторы, вкладывающие собственные средства во всевозможные инновационные разработки и перспективные проекты. Свою задачу они видят в поддержке молодых компаний, внедряющих новшества в производство, торговлю, другие сферы жизни.

Бизнес ангелы вкладывает собственный капитал в обмен на долю в бизнесе или приобретает достаточно большой – иногда блокирующий – пакет акций, чтобы иметь решающий голос для принятия финансовых и управленческих решений.

Бизнес-ангел (англ. business angel, informal investor, angel investor) - частный инвестор, который инвестирует средства в инновационные стартапы (проекты) еще на этапе создания предприятия, а сам получает возврат своих вложений и некоторую долю в капитале (чаще всего блокирующий пакет, а не контрольный).

Откуда взялись

Инвесторы, получившие столь романтичное название, впервые появились в 20-х гг. XX века. Считается, что именно так называли богатых покровителей искусств, спонсировавших новые театральные постановки в Нью-Йорке. По другой версии, название бизнес ангелы впервые было применено по отношению к частным инвесторам, вкладывавшим деньги в перспективные венчурные IT-проекты Силиконовой долины.

Первым счастливчиком, инновационный проект которого профинансировал частный инвестор, стал американец Юджин Кляйнер. Инженер и предприниматель, решивший начать свой бизнес по производству кремниевых микросхем, долго не мог найти инвесторов.

Крупные финансисты с Уолл-Стрит считали проект утопичным, и Юджин уже подумывал о том, чтобы отказаться от своего замысла. Однако на его пути внезапно возник Артур Крок, у которого были обширные связи в финансовой сфере. Он помог найти недостающую сумму, и в 1959 г., получив от частного инвестора $1,5 млн, Кляйнер открыл свою компанию Fairchild Semiconductor.

Почему инвесторы становятся бизнес-ангелами

Цель любых инвестиций – получение хорошего дохода, и в случае с венчурными проектами он должен быть максимальным, поскольку риск потерять средства достаточно высок. Обычные инвесторы далеко не всегда готовы отважиться на подобное размещение капитала, предпочитая вкладываться в финансовые инструменты с менее высоким, но зато гарантированным доходом.

Современные бизнес ангелы, наоборот, инвестируют в инновационные проекты, в зарождающиеся предприятия, в компании на стадии оформления, которые потенциально могут оказаться очень прибыльными.

Как правило, «ангел» выбирает 1–2 новых проекта из 10–15 предложенных, ориентируясь на те, которые кажутся потенциально выгодными. Считается, что грамотные венчурные инвестиции должны принести не менее 50–70% в год.

Обычно возврат вложенных средств происходит в момент продажи пакета акций или доли в фирме. Если проект оказался успешным, их стоимость может значительно превосходить первоначальные вложения. Реализовать ценные бумаги компании можно на бирже или путем закрытых торгов. Инвесторы, заинтересованные в дальнейшем развитии бизнеса, выкупают их по предложенной цене.

Основные типы бизнес ангелов:

Lead Investor - данную стратегию, в основном, используют достаточно опытные инвесторы, которые уже провели несколько сделок и имеют опыт в предпринимательстве. Эти бизнес-ангелы активно участвуют в жизни компании, в которую они вложились.
Manager - чаще всего это бывший сотрудник корпораций, который вместе с инвестицией пытается найти место для своего трудоустройства.
Непрофессиональный частный инвестор - обычно его заинтересовывает проект или новый продукт, желание инвестировать в новую компанию.

В чем отличие от венчурных инвесторов

И те и другие вкладывают средства в высокорисковые инновационные проекты, но делают это они на разных условиях. Если бизнес-ангел всегда рискует только собственными деньгами, то венчурные инвесторы обычно объединяются в фонд, который может привлекать средства граждан или других юридических лиц. Ярким примером такого варианта являются венчурные ПИФы.

Иными словами, бизнес ангел — это частный инвестор, который инвестирует напрямую в компанию, а не через брокеров, инвестиционные фонды и прочее. Бизнес ангел как правило несет 100% риска и компания начинает свою деятельность исключительно благодаря ему.

Бизнес ангел этот тот инвестор, который верит в компанию на стадии ее зарождения и всячески поддерживает ее развитие финансово сопровождая, наверное, отсюда и пошло название «ангел».

Кроме того, бизнес ангелы инвестируют не только с целью извлечения прибыли, но и для самореализации в качестве человека, который помогает встать на ноги другим. Многие из них находят большое удовольствие в том, чтобы передать свой коммерческий опыт молодым предпринимателям, фирмы которых еще находятся на этапе становления.

Портрет

Считается, что это опытный предприниматель 35–55 лет, имеющий не только теоретические познания о бизнесе, но и собственный положительный опыт реализации новых проектов. Такой инвестор имеет отличную деловую хватку и поэтому может дать управляющим новой компании ценные практические советы.

«Ангелы» из США обычно имеют годовой доход на уровне $80–100 тыс. При этом стандартная сумма инвестиций колеблется от $10 тыс. до $300 тыс., в зависимости от вида бизнеса, стадии проекта и сферы деятельности молодой компании. По данным американских финансистов, в инновационный проект обычно инвестируется от $50 тыс. $200 тыс.

История насчитывает несколько поразительных примеров, как обычные инвесторы становились успешными бизнес-ангелами:

Во-первых, это известная корпорация Apple. Когда-то инвестированные в нее $91 тыс. превратились для бизнес-ангела в $154 миллиона!
Томасом Алберг, вложил $100 тысяч в компанию Amazon, и получил свои $26 миллионов.
А $4 тыс. фунтов стерлингов инвестировал Ян МакГлинн, за что был награжден 42 миллионами фунтов.

Есть ли в России

Практически все российские «ангелы» – это люди, имеющие серьезные средства и располагающие опытом построения успешного бизнеса. Условно их можно разделить на 3 независимые категории:

Выходцы из технологичного бизнеса или из науки, ищущие инновационные проекты в определенной сфере, часто – для интеграции в действующий бизнес.

Они являются отличными экспертами и точно знают, что хотят получить от инвестиций. Такие бизнес-ангелы – большая удача для начинающего предпринимателя, поскольку сочетание оригинальных жизнеспособных идей и достаточного количества средств для их воплощения в жизнь обычно дает прекрасные результаты.

Представители крупных корпораций и групп, которые не хотят афишировать свою заинтересованность в каких-либо разработках.

Они обычно подыскивают интересный проект, инвестируют в него, а затем передают свою долю в бизнесе материнской компании. Фирме, являющейся объектом таких «ангельских» инвестиций, часто грозит поглощение, а ее руководителю обычно доверяют возглавить вновь созданную структуру в материнской корпорации.

Любители – это малочисленная категория инвесторов, для которых «ангельская» деятельность на стадиях «стартапа» и «посевной» является хобби, а не способом извлечения прибыли.

Вложения в проекты они осуществляют, исходя из личных предпочтений, или желания способствовать развитию какой-либо сферы деятельности. Хотя их инвестиции носят непрофессиональный характер, подобные проекты нередко оказываются вполне успешными.

Для поиска перспективных объектов, объединения капиталов и более результативной работы бизнес-ангелы объединяются в сети. За рубежом их количество исчисляется сотнями, в России сегодня их более 20. Наиболее известны:

«Национальное содружество бизнес-ангелов»,
«Санкт-Петербургская организация Бизнес-ангелов»,
«Московская сеть бизнес-ангелов».

В 2013 г. в России начался процесс систематизации «ангельской» деятельности:

заработал специализированный портал для начинающих бизнес-ангелов,
проводятся всевозможные конференции, координирующие работу инвесторов.

Хотя российскому «ангельскому» рынку 6–7 лет, за этот период уже было закрыто около полусотни сделок. Только за 2013 г. вложено более $100 млн, что на 40% больше, чем в 2012 г. Средний размер вложений сейчас составляет около $120 тыс., с которыми вполне можно начать небольшой бизнес.

Статистика гласит, что шансы на успех и получение более 50% годовых в результате своих вложений составляют всего 23% среди всех бизнес-ангелов, а 17% получают небольшой доход.

Неудачные вложения случились у 34% инвесторов. Такой большой, на первый взгляд, процент неудач связан часто с:

непрофессиональной деятельностью компаний,
неправильной организацией,
часто изначально неверными просчетами.

Среди основных проблем, мешающих развитию рынка «ангельских» инвестиций, эксперты называют консервативность и низкую информированность инвесторов, недостаток подходящих объектов и неопределенность процедуры выхода из бизнес-проекта.

Развитие коммуникаций на венчурном рынке и изменение законодательства в области структурирования сделок подстегнут рынок и сделают этот вид инвестирования более доступным и выгодным.

Источник: "pammtoday.com"

Бизнес ангел — это смелый инвестор неизвестных, но многообещающих проектов

Немногие знают, но большинство крупнейших современных корпораций своим существованием и успехом обязаны финансовой поддержке так называемых бизнес-ангелов, смелых инвесторов, которые как черт из табакерки появляются рядом с предпринимателями на начальной стадии развития их компаний и готовы вложиться в никому неизвестные, но многообещающие проекты.

Бизнес-ангелы – это успешные в самых разных сферах предприниматели, которые накопили достаточное количество денег для того, чтобы инвестировать свои средства, а также знания, время и опыт в стартапы на ранней стадии их развития.

При этом бизнес-ангелы готовы принимать на себя сопряженный с этим высокий риск и выступать для своих подопечных не только в качестве инвесторов, но и в качестве наставников их проектов.

Сам термин «бизнес-ангел» появился в начале XX века в США для обозначения богатых предпринимателей, готовых охотно инвестировать денежные средства в шикарные бродвейские постановки.

Главным признаком, отличающим бизнес-ангелов от другого рода инвесторов, является то, что они не нуждаются в извлечении мимолетной текущей прибыли, а настроены на то, чтобы вложить в выбранные проекты деньги и сделать все от них возможное, чтобы стоимость подшефных им компаний по истечении оговоренного срока выросла до максимального уровня.

На этой стадии, обыкновенно в промежутке 1-5 лет с момента вхождения капитала в развитие проекта, бизнес-ангел считает свою миссию выполненной и готов продать свою долю стратегическому инвестору или самим основателям компании, многократно увеличив первоначальные вложения.

Какие бывают

Существует огромное множество бизнес-ангелов, и все они, конечно, разнятся по своим личностным характеристикам и мотивам. Между тем условно всех их можно разделить на три категории.

Бизнес-ангелы на все 100%.

Люди, имеющий богатый опыт в бизнесе и свои успешные проекты. Внушительное имущество таких предпринимателей – результат их огромной работы на протяжении большого отрезка времени.

Они преданы своему делу и продолжают постоянно принимать участие в проектах с высоким инвестиционным риском, несмотря на убытки.

Они являются ценными советниками для тех компаний, в которые они вкладывают свои денежные средства.

Хай-тек ангелы – инвесторы.

У них чуть меньше опыта, чем у 100%-ных бизнес-ангелов, однако это не мешает им вкладывать значительные средства в развитие новейших современных технологий. Их инвестиции в первую очередь зависят от стоимости других холдингов высоких технологий, которые принадлежат им. Многие хай-тек ангелы заключают довольно рискованные сделки, но их привлекает возможность привлечения новых технологий на рынок.

Ангелы окупаемости инвестиций.

Такие инвесторы в первую очередь сосредоточены на своей финансовой выгоде с высокой степенью инвестиционного риска. Эти ангелы, как правило, не инвестируют в новые проекты, когда рыночные показатели находятся на низком уровне, однако снова рвутся в бой, когда на рынке наблюдаются стабильность и улучшение показателей. Такие инвесторы редко принимают участие в делах компаний, в которые они вкладывают свои деньги.

Зачем они нужны

Ни один предприниматель не застрахован от трудностей на начальных этапах развития своего бизнеса. Чтобы как-то оградить себя от них, начинающий бизнесмен может прибегать к услугам консультантов, которые имеют опыт работы в данной отрасли и терять на этом немалые деньги.

В свою очередь бизнес-ангелы, как правило, проявляют достаточную терпимость в критических ситуациях и готовы не только предоставить свои средства для развития многообещающего бизнес-проекта, но и оказать помощь в руководстве компанией в трудные времена.

Как попросить помощи у бизнес-ангела

Для того, чтобы обратиться за поддержкой к бизнес-ангелу многого не нужно. Достаточно просто пригласить его на встречу и подготовить презентацию. В зависимости от времени, которое готов предоставить вам инвестор (обычно 3-5 минут), вам нужно подготовить выступление и суметь в сжатые сроки описать свой продукт в наивыгоднейшем свете.

При этом вы можете использовать в своей презентации не больше 10 слайдов – бизнес-ангелы ценят краткость. При этом постарайтесь во время выступления продемонстрировать то, что также очень высоко котируется такого рода инвесторами:

высококлассную команду;
уникальное предложение о продаже;
грамотно продуманную бизнес-модель;
стратегию выхода;
потенциал рыночного роста;
способы решения вопроса об интеллектуальной собственности и, конечно, конкурентный анализ.

Где в России найти бизнес-ангела

Профессионалы советуют искать своего инвестора через специализированные объединения, бизнес-инкубаторы, на мероприятиях и в интернете. В России можно найти бизнес-ангела в любом из этих мест.

Так, на текущий момент в стране действуют следующие ассоциации:

Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ) – первая в стране профессиональная организация, объединяющая ведущих игроков российского рынка прямых и венчурных инвестиций.
Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА), которая является полным членом Европейской ассоциации бизнес-ангелов EBAN.
Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) – некоммерческое партнерство, объединяющее юридические и физические лица, частных и институциональных инвесторов, инвестирующих в инновационные высокотехнологичные компании и организации, которые предоставляют услуги в сферах инвестиций и инноваций.
Союз организаций бизнес-ангелов (СОБА) – клуб, помогающий инвесторам и предпринимателям найти друг друга и развить успешные компании.
Клуб инвесторов СКОЛКОВО – платформа, объединяющая предпринимателей и инвесторов, которые находятся в поиске новых бизнес-возможностей.
Фонд ФРИИ – российский фонд венчурных инвестиций, который отбирает проекты для инвестирования на ранней стадии. Учрежден Агентством стратегических инициатив по предложению Владимира Путина.

Работает в России и множество бизнес-инкубаторов, например:

центр объединения технологических предпринимателей,
экспертов и инвесторов акселератор API Moscow,
бизнес-инкубатор МГУ,
бизнес-инкубатор НИУ ВШЭ,
бизнес-инкубатор СКОЛКОВО,
бизнес-инкубатор Казанского «ИТ-парка» и другие.

Познакомиться с бизнес-ангелом можно на мероприятиях компании TechCrunch, конкурсах стартапов WebReady и StartupVillage. В глобальной сети найти своего инвестора можно на специализированных онлайн-площадках, таких как RusBase и AskCap или на персональных сайтах бизнес-ангелов (altair.vc, dimaslennikov.ru и прочих).

И напоследок, помните: даже если ваш бизнес-проект пока далек от совершенства, но идея стоящая, попытаться привлечь внимание бизнес-ангела к его развитию можно. Ведь в первую очередь такие инвесторы вкладывают средства в людей, а не просто бизнес.

Источник: "fingramota.org"

Принципиально новый механизм инвестирования

Бизнес-ангел - это физические и юридические лица, инвестирующие часть собственных средств в инновационные компании самых ранних стадий развития - «посевной» (seed) и «начальной» (start-up).

Бизнес-ангелы - это первые профессиональные инвесторы, вкладывающие средства в инновационные компании. За ними, как правило, следуют венчурные, а затем прямые инвестиции.

Объем бизнес-ангельских инвестиций в одну компанию составляет от нескольких десятков тысяч до миллиона евро.

Бизнес-ангелы используют принципиально новый - венчурный — механизм инвестирования, в соответствии с которым финансирование предоставляется на длительный (3-7 лет) срок, без залогов и гарантий, за долю (пакет акций) в компании.

Снижение рисков таких вложений обеспечивается за счет:

инвестирования одновременно в несколько компаний,
тщательной проверки и отбора проектов (так называемая процедура due diligence),
участия в управлении бизнесом.

Успех бизнес-ангельского инвестирования во многом достигается за счет формирования благоприятных деловых и дружеских отношений между инвесторами, изобретателями и менеджерами компании, их совместной работы единой командой. Бизнес-ангелы вносят в компании не только деньги, но также опыт, знания, деловые связи.

Цель вложений бизнес-ангелов - рост стоимости проинвестированных ими компаний за счет разработки и продвижения на рынок высокотехнологичных продуктов. Основной доход бизнес-ангел получает на «выходе» через продажу своей доли (пакета акций) за стоимость значительно превышающую первоначальные вложения.

Продажа может быть осуществлена на фондовом рынке, стратегическому инвестору, самим основателям компании. Несмотря на высокие риски, бизнес-ангельское инвестирование является одним из самых высокодоходных видов бизнеса, способным принести инвестору не менее 70% годовых.

От бизнес-ангелов начали свой путь к вершинам бизнеса Intel, Yahoo, Amazon, Google, Fairchild Semiconductors и многие другие ведущие технологические бренды.

Бизнес-ангельское инвестирование - один из важнейших элементов новой экономики - экономики знаний. Инвестируя в технологии, интеллект, креативные команды, бизнес-ангел закладывает будущее благополучие для себя, партнеров, страны.

Источник: "russba.ru"

Где живут ангелы

Прежде всего определимся, кто же такой бизнес-ангел. Это частное лицо, которое напрямую предоставляет капитал новым компаниям на ранней стадии их развития. При этом инвестиция сопряжена с высокими рисками.

Бизнес-ангелы чаще всего являются опытными предпринимателями или топ-менеджерами, которые добились успеха в карьере. Они выступают и как инвесторы, и как менторы (наставники) проектов.

Как они инвестируют

Несмотря на то, что ангелы ориентированы на получение прибыли, зачастую они выбирают идею, основываясь на эмоциях и симпатии, нежели на данных, финмоделях и бизнес-планах.

Чаще всего достаточно одной встречи предпринимателя с инвестором, чтобы понять, состоится ли инвестиция. Ангел в первую очередь оценивает уровень укомплектованности команды, ее осведомленность о самом продукте и о конкурентах.

Важный критерий оценки – адекватность команды, способность воспринимать критику, трезво оценивать свои силы.

Как выделить бизнес-ангела в толпе

Они стремятся делиться опытом, выступать публично, давать интервью. Поэтому найти ангела-инвестора можно на крупных мероприятиях для предпринимателей, конференциях, в университетах на открытых лекциях. Ищите того ангела, который разбирается именно в вашей тематике и уже инвестировал в похожие проекты.

Попробуйте пообщаться со стартаперами, которые уже работают с каким-либо ангелом. Обратите внимание на то, как ангел взаимодействует с проектами.

Предприниматели дадут вам полезные советы, которые помогут сэкономить время и избежать ошибок при общении с инвестором. Попытайтесь выяснить у них предпочтения их наставника (интересна ли ему команда, или первые продажи, или то, как выглядит продукт, или бизнес-план, или предварительные контракты с потенциальными клиентами).

Где обитают

Самые известные бизнес-ангелы:

Александр Айвазов, проекты - МартМания
Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
Александр Ващенко, проекты – Narr8
Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
Александр Туркот — Qbaka
Александр Юняев, проекты – Cashsquare
Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Алексей Карлов — SlyLamb
Алексей Кичайкин, проекты – Displair
Алексей Прудников, проекты - «Пробки из окна»
Андрей Головин, проекты - Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
Аркадий Морейнис — Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
Аскар Туганбаев, проекты - Videomore, Tolkien.Ru
Вадим Асадов, проекты – Neurok, AlumniFunder
Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
Виктор Фрумкин, проекты - Flocktory
Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
Дмитрий Масленников, проекты - КудаПотратил.ру
Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Игорь Ашманов, проекты - Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
Игорь Мацанюк — Proberry, Woodla, MyWardrobe.
Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
Игорь Устинов, проекты - ClipClock
Илья Осипов, проекты - I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты - Callaround, «Октодон»,
«Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
Михаил Кечинов, проекты - Absly.com
Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
Мурад Софизаде, проекты - TravelTipz
Никита Халявин, проекты - «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
Олег Михальский, проекты - AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
Оскар Хартманн — Pharma Express
Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
Павел Черкашин, фонд Vestor.In
Сергей Грибов — американские и российские проекты
Сергей Жуков, проекты - «Товары из 90-х», «БериДари»
Эдуард Фияксель 0 проекты не разглашаются
Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

С чем приходить на встречу

С вариантами питча: на 1 минуту, 3 минуты и 5 минут. Презентовать их нужно в зависимости от того, сколько времени Вам выделил инвестор. При этом Вы должны уметь описать свой продукт без подручных средств (графиков, схем, сэпмплов).
Презентация проекта (не более 10 слайдов).
Тизер (описание проекта на 1 страницу).
Финансовый план.
Бизнес-план и бизнес-модель.

Что показать ангелу:

Высококлассную команду.
Уникальное предложение о продаже.
Стратегию выхода (потенциальные отраслевые инвесторы).
Развитую и продуманную бизнес-модель.
Потенциал рыночного роста.
Конкурентный уровень (конкурентный анализ).
Способы решения вопроса об интеллектуальной собственности проекта.

Источник: "towave.ru"

5 постулатов бизнес-ангела

Недавно здесь, в Сан-Франциско, я ужинал с известным бизнес-ангелом. Он попросил не называть себя, но история нашего общения очень показательна для многих предпринимателей. У этого частного инвестора (родом из Греции) отличная репутация, он работает со стартапами уже больше 10 лет и сделал несколько «выходов».

Он рассказал мне, что у него есть пять правил для отбора проектов для финансирования:

Во-первых, он не инвестирует в стартапы, основанные предпринимателями с дипломом.

Объясняя причины такого решения, он рассказывает, как инвестировал в три компании, возглавляемые выпускниками MBA из школ «Лиги плюща». Первая компания получила $700 000, вторая - $2 млн, $4 млн. Все эти проекты в конечном итоге закрылись.

Такие предприниматели, говорит бизнес-ангел, говорят на одном языке с венчурными инвесторами, играют с ними в гольф, умеют рисовать красивые графики и убедительные таблицы. Их репутация и опыт работы сближают их с топовыми сотрудниками корпораций.

Но, как сделал вывод мой знакомый, люди с «корочками» MBA не научились делать бизнес. Они могут провести анализ рынка, рассказать кейс и в результате получить деньги инвесторов. Но выстраивать взаимоотношение с клиентами, создавать продукт и развивать бизнес они не умеют.

Он отмечает: множество переехавших в Кремниевую долину влезают в кредиты, чтобы получить MBA, но потом не могут построить успешный бизнес и даже сталкиваются с проблемами при поиске работы.

Во-вторых, его не интересуют проекты, которые ищут инвестиции только с презентацией на руках, не имея работающего бизнеса.

«На дворе 2017 год, моя пятилетняя дочка может собрать сайт на WIX», - говорит он. По его мнению, с каждым годом стартапы в сфере IT получают инвестиции на все более поздней стадии развития.

В 1990-е предприниматель мог прийти с презентацией и получить инвестиции, сказав, что его компания основана выпускниками Стэнфорда и MIT. В 2000-е руководители проектов удивляли инвесторов уже не образованием, а огромными базами пользователей.

Теперь, с 2010-го, наступила эра глубокой аналитики.

Инвесторов интересует MRR (Регулярный месячный доход, Monthly Recurring Revenue), Retention (возвращаемость пользователей), ARPPU (средняя выручка с одного платящего пользователя), ARPU (средняя выручка на одного пользователя), CAC (стоимость привлечения пользователя) и другие конкретные метрики.

Очевидно, что на ранней стадии все показатели могут быть не слишком иллюстративны (особенно в дальнейшем может меняться стоимость привлечения клиента), но предприниматель должен их знать и правильно анализировать метрики, уметь «продавать» цифры.

Инвесторам просто смешно, когда проект, который не смог сделать сайт и привлечь первых пользователей, пытается получить венчурное финансирование. Многие основатели новых компаний не понимают, что для большинства инвесторов одним из важнейших индикаторов будущего успеха проекта является хоть какой-то интерес потенциальных пользователей.

В-третьих, бизнес-ангел не верит в основателей-одиночек.

Вместо «солистов» во главе компании, считает он, руководителями должны быть три человека - «хороший, плохой, злой» (прямо как в известном фильме Серджо Леоне):

Первый - тихий «технарь», который обожает писать код и, возможно, интересуется основами квантовой физики.
Второй - человек, который наладит продажи, будет использовать любые лазейки для продвижения продукта. Он будет атаковать сотни инвесторов, закидывать письмами почтовые ящики журналистов.
Третий - продуктовый менеджер, который ограничивает фантазии программиста, снабжая его фактами о рыночных реалиях. Этот человек строит бизнес-процессы внутри компании, чтобы сервис получал востребованные пользователями возможности и эти обновления быстро выходили на рынок.

Успешные «одиночки» - люди, которые не только создали несколько успешных бизнесов (именно они у всех на слуху), но и «завалили» множество других (о которых не любят говорить). А предприниматель, который строит первый бизнес, будет рисковать своими деньгами, а не искать инвесторов.

Скорее всего, этот человек сможет сделать все один. Ему не нужны деньги и даже связи инвесторов

В-четвертых, инвестор считает неправильным инвестировать в стартапы, которым он не может помочь своими связями и экспертизой.

Он вспоминает, что несколько раз помогал проектам, которые уверяли его, что станут новыми «единорогами» (компаниями стоимостью более $1 млрд), но ничем хорошим это не заканчивалось.

Мой знакомый пришел к выводу, что ключевая задача бизнес-ангела - помочь с первой продажей продукта. Неважно, развивает ли стартап SaaS-решение или продает гаджет, - если бизнес-ангел верит в проект, он должен помочь ему уговорить первых клиентов попробовать новый продукт или сервис.

Если они останутся довольны (именно в это должен поверить бизнес-ангел), они его приобретут. Задача компании использовать именно такую помощь в знакомствах со стороны бизнес-ангела.

Предприниматели должны «причесать» первый успешный кейс и начать его «продавать» в остальные компании.

В-пятых, бизнес-ангел не инвестирует в проекты, с основателями которых знаком меньше трех месяцев.

Он встречается с предпринимателями регулярно раз в месяц в течение трех-четырех месяцев, изучая их. Если с первой встречи коллектив стартапа нравится, инвестор помогает им контактами. Через месяц инвестор может оценить, как растет база пользователей (или корпоративных клиентов).

Еще через месяц можно сделать еще один «замер». В этот момент бизнес-ангел уже может сделать вывод о том, насколько серьезно настроены пришедшие за инвестициями основателями стартапа, насколько бизнес-идея получает продвижение на рынке.

Безусловно, мой знакомый за завтраком подчеркивает, что этот свод правил - лично его, это не абсолютная истина и не руководство к действию. Он даже шутит: «Возможно, я просто очередной псих, который верит в стартапы и новые идеи, но в этом-то и прелесть духа Кремниевой долины, и поэтому я больше чем уверен: каждый проект способен найти своего инвестора, вопрос только в упорстве».

Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.

Содержание статьи:

Кто такие бизнес-ангелы

Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?

Бизнес ангел (business angels ) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.

К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.

Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.

Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру. Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.

По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.

Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.

Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.

Видео о том кто такие бизнес ангелы

Интересный факт . Мало кому известно, но десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами. Например, Amazon, Google, Yahoo, Intel.

Что нужно знать о бизнес-ангелах

Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные » инвесторы (посевные бизнес ангелы ), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея). Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.

Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.

Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:

Виды бизнес-ангелов

В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса. Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.

Ангелы-предприниматели . Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
Ангелы – энтузиасты . Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
Микроуплавляющие . Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн. долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.

Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа. Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.

Отличия ангелов бизнеса от инвесторов

Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.

Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.

Как найти бизнес-ангелов

Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.

Генерация идеи . Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
Выявление целевой аудитории . Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
Подбор команды профессионалов . В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе ».

Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase : их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.

Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:

Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
Инвестиционный клуб Сколково
Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
Национальное содружество бизнес-ангелов
Союз организаций бизнес-ангелов
Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ТОП 52 бизнес ангелов в России

В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:

Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.

Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.

Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs . Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.

За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast . Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.

Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года ». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.

Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф . Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.

Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC , активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.

Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн. долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry .

Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group , он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.

Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.

Глава сети ангелов The United Venture Company . Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro .

Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.

Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv .

Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs . Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.

Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired . Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Список бизнес ангелов продолжают:

Александр Айвазов, проекты - МартМания
Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
Александр Ващенко, проекты – Narr8
Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
Александр Туркот – Qbaka
Александр Юняев, проекты – Cashsquare
Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Алексей Карлов – SlyLamb
Алексей Кичайкин, проекты – Displair
Алексей Прудников, проекты - «Пробки из окна»
Андрей Головин, проекты - Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
Аскар Туганбаев, проекты - Videomore, Tolkien.Ru
Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
Виктор Фрумкин, проекты - Flocktory
Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
Дмитрий Масленников, проекты - КудаПотратил.ру
Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Игорь Ашманов, проекты - Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
Игорь Устинов, проекты - ClipClock
Илья Осипов, проекты - I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты - Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
Михаил Кечинов, проекты - Absly.com
Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
Мурад Софизаде, проекты - TravelTipz
Никита Халявин, проекты - «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
Олег Михальский, проекты - AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
Оскар Хартманн – Pharma Express
Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
Павел Черкашин, фонд Vestor.In
Сергей Грибов – американские и российские проекты
Сергей Жуков, проекты - «Товары из 90-х», «БериДари»
Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

Заключение

После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.

Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Сегодня я хочу продолжить тему инвестирования и рассказать о том, кто такие бизнес-ангелы. Эта публикация может быть полезна не только начинающим предпринимателям, которые не знают, где найти бизнес-ангела для своего проекта, но и состоятельным людям, которым, возможно, интересно, как стать бизнес-ангелом. Но обо всем по порядку…

Бизнес-ангелы – это частные инвесторы, готовые вкладывать во вновь создаваемые проекты на этапе их создания. Чаще всего бизнес-ангелами становятся достаточно состоятельные люди, имеющие солидный капитал и различные источники пассивного дохода. Ими также могут выступать люди, занимающие высокие должности, или владельцы частного бизнеса, ориентированные как на активный доход, так и на пассивный заработок, ставшие на и потому стремящиеся максимально диверсифицировать свои источники дохода.

Бизнес-ангелы ищут интересные бизнес-идеи и инвестируют в них собственные средства, тем самым, помогая начинающему предпринимателю, которому недоступны никакие другие источники финансирования, воплотить в жизнь и развить свою идею. Причем, помощь бизнес-ангела, как правило, заключается не только в инвестировании капитала, но и в передаче своего опыта ведения бизнеса, своих знаний и деловых связей. По этой причине они и получили такое название.

Помощь бизнес-ангела может быть интересна, в первую очередь, людям, у которых есть нестандартные, инновационные, перспективные бизнес-идеи, но нет средств для их воплощения и возможности воспользоваться банковским кредитом.

Однако, как вы понимаете, бизнес-ангелы оказывают свою помощь не безвозмездно. Они не дают деньги в долг под проценты, как банки, а инвестируют личный капитал в обмен на будущий возврат своих инвестиций и долю во вновь созданной компании. В отдельных случаях бизнес-ангелы могут требовать уплаты небольших комиссионных за пользование капиталом, которые существенно выгоднее, чем проценты по кредитам. Условия финансирования бизнес-ангелов достаточно гибкие и более интересны для начинающих бизнесменов и по сравнению с венчурными фондами.

В первую очередь бизнес-ангелов интересуют инвестиционные проекты на самых начальных стадиях:

– seed (“посевная”, бизнес-идея);

– start up (старт ап, начальная стадия реализации проекта).

Бизнес-ангелы рискуют своими деньгами, создавая новые предприятия и способствуя при этом развитию экономики страны (увеличению ВВП, созданию новых рабочих мест и т.д.), поэтому в развитых странах получают активную поддержку, помощь и уважение со стороны государства. В странах постсоветского пространства такая поддержка если и есть, то весьма сомнительна.

Бизнес-ангелы, как правило, интересуются бизнес-проектами в области новейших инновационных технологий, нередко инвестируя личный капитал в проекты, которые не получают должного развития и закрываются. Но даже если 3 из 10 проектов оказываются работоспособными и начинают приносить прибыль, бизнес-ангел оказывается в выигрыше.

Поэтому, если вы думаете о том, как стать бизнес-ангелом, имейте ввиду, что для этого понадобится немалый личный капитал, чтобы была возможность диверсифицировать свои инвестиции, защитив их от потерь.

Различают следующие виды бизнес-ангелов :

1. Корпоративные бизнес-ангелы – это бывшие топ-менеджеры крупных корпораций, решившие заняться инвестиционной деятельностью после ухода с должности. Такие инвесторы обычно предпочитают вкладывать капитал в какой-то один проект, тем самым, сильно рискуя. Очень часто одним из их условий инвестирования является занятие руководящей должности в образуемой компании.

2. Бизнес-ангелы-предприниматели – это люди, имеющие собственный бизнес, соответственно и опыт ведения бизнеса, и желающие расширить свою сферу деятельности, создать новые источники пассивного дохода. Инвесторы этого типа обычно принимают наиболее активное участие в финансируемом бизнес-проекте, передавая ему весь свой опыт и знания.

3. Бизнес-ангелы-энтузиасты – это инвесторы, не отличающиеся высоким профессионализмом в ведении бизнеса, но каким-то образом создавшие капитал для инвестирования. Чаще всего такие люди просто хотят выгодно вложить свой капитал и для обеспечения достойной старости. Они обычно не принимают активного участия в запуске инвест-проекта, помогая только материально.

4. Бизнес-ангелы-микроменеджеры – это инвесторы, предпочитающие иметь влияние на деятельность компании, находясь в ее совете директоров. Инвесторы этого типа не участвуют в повседневной деятельности фирмы, но обязательно принимают участие в собраниях, на которых решаются важные вопросы, касающиеся выбора путей дальнейшего развития.

5. Бизнес-ангелы-профессионалы – люди, достигшие высот в определенной профессии (юристы, финансисты, врачи, инженеры и т.д.), желающие инвестировать собранный капитал в проекты аналогичной сферы, передавая им свои знания и опыт.

Подобная классификация бизнес-ангелов пришла к нам из западных стран, где такая форма инвестирования развита на гораздо более высоком уровне.

Наибольшее распространение бизнес-ангелы получили в США. Очень часто они не действуют в одиночку, а объединяются в группы: синдикаты, ассоциации, сообщества. В такие группы, как правило, входят не более 100 инвесторов, которые общаются между собой и совместно финансируют интересующие их проекты. Доступ в группу бизнес-ангелов предоставляется по рекомендации одного из членов группы после всеобщего утверждения кандидатуры. В некоторых случаях отдельные инвесторы группы бизнес-ангелов могут избегать публичности и вести свою деятельность инкогнито.

Подобные ассоциации бизнес-ангелов имеют ряд преимуществ в сравнении с деятельностью бизнес-ангела в одиночку:

– Позволяют финансировать более масштабные проекты;

– Позволяют одному бизнес-ангелу принимать участие в большем количестве проектов – ;

– Между членами группы осуществляется взаимный обмен деловыми контактами и связями, что всегда идет на пользу бизнесу.

Однако, есть и свой существенный недостаток: находясь в сообществе, бизнес-ангел теряет полную свободу в своих действиях, он вынужден считаться с интересами группы.

Сообщество бизнес-ангелов действует по следующему принципу. Один из инвесторов-участников выносит на рассмотрение группы инвестиционный проект. Как правило, вынесение проекта на рассмотрение ассоциации бизнес-ангелов предполагает, что представляющий его инвестор сам уже готов принять участие в финансировании. Все участники группы голосуют за проект, одновременно принимая решение о личном участии в нем, а также о доле капитала, которой они готовы участвовать. Если решение о совместном финансировании бизнес-проекта принято, то из личных капиталов членов сообщества формируется необходимая сумма для инвестирования и проект начинает финансироваться.

На текущий момент бизнес-ангелы России уже объединились в несколько групп:

– Национальная ассоциация бизнес-ангелов;

– Национальное содружество бизнес-ангелов России (СБАР);

– Частный капитал (сообщество бизнес-ангелов Москвы);

– Санкт-Петербургская ассоциация бизнес-ангелов (НП СОБА);

– И др.

Если вы не знаете, где найти бизнес-ангела, советую начать поиск с обращения в подобные сообщества и ассоциации.

Таким образом, любой человек, разработавший уникальную бизнес-идею и не имеющий средств для ее реализации, может найти бизнес-ангела и воплотить ее в жизнь, разделив с ним весь будущий доход бизнес-проекта.

При этом следует иметь ввиду, что желающих действовать подобным образом в тысячи раз больше, чем возможностей бизнес-ангелов. Поэтому, если вы действительно хотите получить помощь бизнес ангела, ваша бизнес-идея должна выгодно выделяться на фоне тысяч других.

С другой стороны, если вы находитесь в состоянии финансовой стабильности и формируете личный капитал, желая создать пассивный доход, но не имеете собственных идей инвестирования, вы можете задуматься над тем, как стать бизнес-ангелом. Так вы поможете другим, окажете свое посильное влияние на развитие экономики страны и, возможно, обеспечите себе стабильный пассивный заработок, который приведет вас к финансовой независимости.

На этом все. Оставайтесь на , чтобы узнать больше полезной информации об инвестировании и других способах управления личными финансами.

Другое