Утверждение в развитых странах информационного общества вызвало глубокие изменения в международных экономических отношениях. Начался процесс глобализации мировой экономики, связанный с возникновением транснациональных Корпораций (ТНК) и транснациональных банков(ТНБ).

Переход к производству, основанному на использовании информационных, высоких технологий, требовал еще большей концентрации капитала и ресурсов , чем создание огромных производственных комплексов с использованием конвейеров.

Уже к середине 1960-х гг. в США в автомобильной промышленности осталось лишь три крупных корпорации («дженерал моторс», «Крайслерэ», (Форд), выпускавших 94 % всех автомобилей, В Германии на четыре компании - «Фольксваген», «Даймлер-Бенц, «Опель» и «Форд-Верке» - приходилось 91 %, во Франции на компании «Рено», «Ситроен», «Симка» и «Пежо» - почти 100 %, в Италии на один «Фиат - 90 % производства автомобилей. Процессы дальнейшего укрупнения производства наблюдались и в других отраслях.

Корпорации-гиганты стремились максимально использовать преимущества международного разделения труда , создавая зарубежные филиалы. За последние 50 лет международные транспортные перевозки морским путем подешевели на три четверти, а по воздуху - в шесть раз. Это позволило корпорациям переводить заводы и фабрики в государства с дешевой рабочей силой. Сборка готовой продукции осуществлялась в странах, где она впоследствии и продавалась. Ее высокотехнологичные компоненты выпускались в США, Японии, Западной Европе. Исчез смысл создания индустриальных гигантов. Современное производство напоминает огромный конвейер, охватывающий территорию десятков стран. Монополии, пошедшие по пути транснационализации , получали на 10-15 % больше прибыли, чем компании, работавшие по старинке. Это обеспечило быстрое развитие ТНК и их превращение в доминирующую силу мировой экономики . В 1970 г. в мире насчитывалось 7,3 тыс. ТНК, имевших 27,3 тыс, зарубежных филиалов. В начале ХХI в. число ТНК достигло 60 тыс., а их филиалов за границей около 600 тыс. Они контролируют примерно половину мирового промышленного производства, 2/3 международной торговли, около 4/5 мирового рынка научно-технических знаний.

Современные ТНК, в отличие от крупных компаний прошлого, оказываются более эффективными и гибкими. Они способны учитывать местные условия. Центральная штаб-квартира ТНК не прямо управляет, а скорее координирует работу своих предприятий в других странах.

Для обслуживания ТНК потребовались банки качественно нового уровня. Банкиры, используя информационные технологии, быстро развивали зарубежные филиалы, договаривались о принципах сотрудничества с банками других стран или объединялись с ними. В итоге возникли транснациональные банки (ТНБ) . Их зарубежные капиталы намного превзошли вложения в пределах границ «своего» государства. Так, с 1970-х по 1990-е гг. они увеличились с 208 млрд. до 8 трлн. долларов. Ежедневный объем валютных операций ТНБ достигает огромной суммы - 1,5 трлн долларов. Это превышает суммарные валютные резервы всех стран мира.

В 1980-1990-е гг. в странах Запада был ослаблен контроль над банковской деятельностью. Это привело к снижению налогов и комиссионных сборов на финансовые операции банков. Многие из них создали свои филиалы в оффшорных зонах . Так называют небольшие государства (Люксембург, Кипр, Мальта, Монако, Багамские острова и др.) или регионы, где налоги на деятельность зарубежных корпораций и банков минимальны, где не осуществляется контроль над проводимыми ими валютными операциями. Оффшорные зоны очень быстро превратились в центры «отмывания» денег криминальными структурами, финансирования международного терроризма, незаконных махи наций с валютой и ценными бумагами. ООН неоднократно критиковала политику стран, являющихся оффшорными зонами. Правительства большинства из них обещали международному сообществу ввести контроль над валютными операциями. Однако конкретные сроки этого пока не определены.

Овладеть производством, основанным на использовании высоких технологий, могли лишь корпорации, располагающие достаточными средствами для их разработки и внедрения. Это требовало еще большей концентрации капитала, чем при организации массового, конвейерного производства в начале ХХ в.

К середине 1960-х гг. в автомобильной промышленности США осталось лишь три крупнейшие корпорации («Дженерал - моторс», «Крайслер» и «Форд»), выпускавшие 94% всех автомобилей. В Германии на четыре компании - «Фольксваген», «Даймлер - Бенц», «Опель» и «Форд - верке» - приходилось 91 % производства автомобилей. Во Франции на компании «Рено», «Ситроен», «Симка» и «Пежо» - почти 100%. В Италии на один «Фиат» - 90% производства автомобилей. Аналогичные процессы наблюдались и в других отраслях.

Дальнейшее расширение масштабов деятельности достигалось за счет объединения компаний разных стран, создания сети зарубежных филиалов крупнейших корпораций. Возникли транснациональные корпорации (ТНК) - компании, у которых объем производства и продаж на зарубежных рынках были большими, чем в их собственной стране. Многие ТНК перенесли свои штаб-квартиры в небольшие государства (Монако, Люксембург, Андорру, на Мальту и Кипр), где уровень налогообложения намного меньше, чем в крупных странах.

Потребности обслуживания международных операций ТНК, перемещения капитала из одной страны в другую потребовали укрупнения банков. Сложились транснациональные банки (ТНБ) , имеющие филиалы в десятках стран и оперирующие суммами, превышающими ВНП ведущих стран мира.

В начале 1980-х гг. ТНК и ТНБ контролировали 40% промышленного производства, 60% внешней торговли и 80% технологических разработок развитых стран.

1990-е гг. ознаменовались новой серией слияний, которая затронула уже гигантские ТНК. Так, немецкий автоконцерн «Даймлер - Бенц» приобрел американскую компанию «Крайслер» за 40,5 млрд долларов. В 1994-1999 гг. американская телекоммуникационная компания «Ай-Ти-Ти» провела серию поглощений конкурентов на сумму 150 млрд долларов. В 1998 г. нефтяной гигант «Эксон» за 86,4 млрд долларов получил контроль над нефтяным исполином «Мобил». В 1999 г. состоялась «сделка века» на сумму 129 млрд долларов. ТНК «Эм-Си-Ай Уорлд» поглотила американскую телекоммуникационную компанию «Спринт» .

Распространение нового типа производства, основанного на высоких технологиях, совершенствование транспорта позволяют ТНК менять географию размещения производительных сил. Исчезает смысл создания индустриальных гигантов. Единый прежде производственный цикл разделяется на отдельные звенья. Они размещаются в разных странах в соответствии с соображениями рациональности и с учетом близости их к источникам сырья, энергии, дешевой рабочей силы или рынкам сбыта. Современное производство напоминает огромный конвейер, охватывающий территорию десятков стран, разделенный в пространстве, но синхронизированный в своей работе по времени.

Использование преимуществ международного разделения труда и высоких технологий позволяет предприятиям ТНК получать дополнительно 10-15% прибыли на каждую единицу произведенной продукции по сравнению с компаниями, действующими в рамках отдельных стран.

Масштабы и размах деятельности ТНК носят глобальный характер. Для большинства из них нет такого понятия, как свое государство, они способны делить международные рынки без посредников, договариваясь непосредственно друг с другом.

Благодаря деятельности ТНК и ТНБ внешняя торговля развитых стран во второй половине 20 в. развивалась вдвое более высокими темпами, чем рост производства. Почти половина внешнеторгового оборота развитых стран обеспечивается за счет внутрифирменных поставок узлов, комплектующих, запасных частей между узкоспециализированными предприятиями ТНК.

Похожая информация:

A) Теория познания - наука, изучающая формы, способы и приемы возникновения и закономерности развития знания, отношение его к действительности, критерии его истинности.

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Подобные документы

Сущность и причины возникновения транснациональных корпораций (ТНК), их структура и типы. Роль ТНК в мировой экономике, положительные и отрицательные моменты их функционирования. Сравнительный анализ деятельности транснациональных банков в Беларуси.

курсовая работа , добавлен 24.05.2012

История создания кредитных институтов ислама. Исламский принцип обеспечения социальной справедливости в экономике. Механизмы функционирования банков, факторы их конкурентоспособности. Виды банковских услуг. Методы финансирования в кредитных операциях.

реферат , добавлен 17.03.2011

Транснациональные корпорации (ТНК), их характеристика и причины возникновения. Этапы развития ТНК, специфика ее функционирования в условиях глобализации. Анализ функционирования компании Nestle. Роль ТНК в мировой экономике, их преимущества и недостатки.

курсовая работа , добавлен 01.12.2013

Рассмотрение теоретических аспектов развития транснациональных корпораций в мировом хозяйстве. Анализ деятельности; движение капитала посредством транснациональных корпораций. Изучение проблем и перспектив развития международных корпораций в России.

курсовая работа , добавлен 16.10.2014

Исследование позитивных и негативных аспектов деятельности транснациональных корпораций в мировой экономике. Международное движение капитала посредством транснациональных корпораций. Внешнеэкономическая деятельность и финансовые показатели ОАО "Лукойл".

курсовая работа , добавлен 02.12.2014

Государство как основной субъект мирового хозяйства. Исследование его роли в экономике. Потребление правительственных организаций. Влияние и масштабы деятельности транснациональных компаний в мировой экономике. Международные экономические организации.

презентация , добавлен 19.06.2015

Анализ современного экономического состояния Российской Федерации. Возрастающая роль страны в мировой экономике. Изучение основных направлений внешнеэкономического сотрудничества с другими странами. Задачи развития интеграционных процессов в экономике.

магистерская работа , добавлен 15.06.2014

Под транснациональной корпорацией понимается крупное объединение, использующее в своей хозяйственной деятельности международный подход и предполагающее формирование и развитие международного производственно-сбытового, торгового и финансового комплекса с единым центром принятия решений в стране базирования и с филиалами, представительствами и дочерними компаниями в других странах. Особенностью ТНК является сочетание централизованного руководства с определенной степенью самостоятельности входящих в нее и находящихся в разных странах юридических лиц и структурных подразделений филиалов, представительств, дочерних компаний).

ТНК часто делятся на три больших группы:

Горизонтально интегрированные ТНК - управляют подразделениями, расположенными в различных странах, производящих одинаковые или подобные товары.

Вертикально интегрированные ТНК - управляют подразделениями в определенной стране, которые производят товары, поставляемые в их подразделения в других странах.

Раздельные ТНК - управляют подразделениями, расположенными в различных странах, которые вертикально или горизонтально не объединены.

Для отнесения корпораций к транснациональным обычно применяют следующие критерии:

Число стран, в которых действует корпорация (не менее пяти);

Число стран, в которых размещены производственные мощности корпорации (не менее трех);

Лидирующие позиции на ключевом рынке;

Доля иностранных операций в доходах или продажах корпорации (не менее четверти);

Интернациональный состав персонала и высшего руководства корпорации.

Транснациональные корпорации в своем развитии прошли несколько этапов и поэтому их можно условно разделить на пять поколений.

Первое поколение ТНК (с периода их зарождения в конце XIX в. до начала Первой мировой войны 1914-1918 гг.) занималось в основном разработкой и добычей сырьевых ресурсов в колониальных странах Азии, Африки, Латинской Америки, а также их переработкой в странах - владельцах колоний. По форме эти ТНК представляли собой картели и синдикаты.

Второе поколение ТНК развивалось в период между двумя мировыми войнами (1918-1939 гг.) и стало заниматься наиболее прибыльным производством вооружений и военной техники для удовлетворения военных потребностей ведущих стран Европы, Америки и Японии.

Третье поколение ТНК начало складываться после окончания Второй мировой войны (1945 г.) и особенно после распада всех империй и их колониальной системы (1950-1960 гг.). ТНК третьего поколения были генераторами и распространителями научно-технических достижений в области новейших отраслей науки и промышленности (атомная энергия, электроника, космос, приборостроение и др.).

Четвертое поколение ТНК постепенно стало формироваться в 1970- 1980 гг. в условиях развития ускоренного научно-технического прогресса и мирохозяйственных связей под воздействием возрастающей конкуренции на мировом рынке. Именно в этот период ускорился процесс слияний и поглощений, которые способствовали концентрации капитала и производства у ТНК, наиболее успешно развивающих

Крупный международный бизнес.

Пятое поколение ТНК появляется и начинает целенаправленно развиваться в начале XXI в. в условиях ускоряющихся процессов региональной экономической интеграции. Мировые интеграционные тенденции и появление единых экономических пространств в отдельных регионах открывают широкие возможности для ведения ТНК международного бизнеса на всех континентах. Непрерывно растущие и постоянно углубляющиеся торгово-экономические, финансово-валютные, научно-технические и производственные связи между современными ТНК позволяют говорить о глобальном характере их бизнеса. Для ТНК нового поколения присуща опора на современную науку и инновационный бизнес, что делает их главными генераторами научных идей и концепций.

При образовании корпораций в различных странах решающую роль играли разные факторы: в США - финансовый капитал, в Японии - взаимное владение акциями, а также наличие собственных информационных, торговых, финансовых, транспортных средств, в Южной Корее и Японии - координация и поддержка государства. В современных условиях преобладающим типом объединений стали многоотраслевые международные концерны. Одной из причин этого является ограниченность традиционных рынков на фоне потребности акционеров и

Менеджмента в постоянном росте корпораций.

В начале XXI в. транснационализация производства и капитала стала не только непосредственным условием функционирования и развития крупных корпораций, но и фактором, определяющим в значительной мере темпы и пропорции развития всей мировой системы хозяйства. Масштабы деятельности ТНК значительно увеличились благодаря открытию восточноевропейского и постсоветского экономических пространств; росту Китая как мировой фабрики и крупнейшего рынка сбыта; уменьшению торговых барьеров благодаря деятельности ВТО (ранее ГАТТ).

В начале XXI века в мире насчитывается более 70 тыс. транснациональных корпораций и 850 тыс. их филиалов. Материнские компании расположены главным образом в развитых странах, а большее число филиалов приходится на развивающиеся страны. Около половины мирового промышленного производства и свыше 2/3 внешней торговли приходится на ТНК. Они контролируют примерно 80% патентов и лицензий на изобретения, новые технологии и ноу-хау. Под контролем ТНК находятся отдельные товарные рынки: 90% мирового рынка пшеницы, кофе, 85% -рынка меди и бокситов, 80% - рынка чая и олова, 75% - рынка сырой нефти.

Главной причиной столь стремительного развития ТНК во второй половине XX в. несомненно, является высокая эффективность их деятельности по сравнению с компаниями, действующими лишь в одной стране. Рассмотрим основные конкурентные преимущества, являющиеся основой этой эффективности ТНК:

Преимущества владения и доступа к природным ресурсам, капиталу и результатам научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ (НИОКР) по всему миру;

Горизонтальная диверсификация в разные отрасли или вертикальная интеграция по технологическому принципу в рамках одной отрасли, обеспечивающие в том и другом случаях экономическую стабильность и финансовую устойчивость ТНК;

Возможность выбора при размещении предприятий компании в разных странах с учетом размеров их национальных рынков, темпов экономического роста, цен, доступности экономических ресурсов, а также политической стабильности;

Низкая стоимость финансовых ресурсов благодаря более широким возможностям их привлечения;

Экономия на масштабах предприятия;

Предоставление возможности использовать в интересах ТНК государственную внешнеэкономическую политику в различных странах;

Возможность за счет прямых инвестиций преодолевать различные барьеры на пути внедрения своих товаров на рынок той или иной страны за счет экспорта;

Непрерывная информированность о конъюнктуре товарных, валютных и финансовых рынков в разных странах, что позволяет оперативно направлять потоки капиталов в те страны, где складываются благоприятные условия для получения максимальной прибыли;

Доступ к квалифицированным кадрам и богатые возможности по их селекции.

Основные угрозы роста ТНК:

Монополизация локальных рынков,

Угроза суверенитету малых государств. Влияние транснациональных корпораций на экономику государств непрерывно усиливается. Обладая огромной финансовой мощью и влиятельной политической поддержкой, крупнейшие корпорации могут диктовать условия не только конкурентам, но и целым государствам (эта угроза часто преувеличивается).

Угроза экологии. Под давлением правительств и общественных организаций, вводящих все более жесткие экологические нормы и увеличивающих сборы за загрязнение окружающей среды, производственные корпорации переносят грязные производства в бедные страны.

Для ограничения негативных последствий международного бизнеса было принято решение ООН о необходимости разработки универсального кодекса поведения ТНК, регламентирующего их деятельность, что свидетельствует о том, что процессы транснационализации производства и капитала нуждаются в корректировке и наблюдении извне, поскольку не обладают встроенным механизмом контроля.

Более того, в июле 2003 г. Комиссия по правам человека ООН одобрила проект конвенции "Нормы ответственности транснациональных корпораций", возлагающий на крупный бизнес те же обязательства, что и на государства. Если проект обретет статус конвенции, ТНК будут обязаны воздерживаться от загрязнения окружающей среды и нарушения прав человека, придерживаться правил честной игры в бизнесе, маркетинге и рекламной деятельности, обеспечивать безопасность потребителей и высокое качество предлагаемых ими продуктов и услуг, а также безопасных и здоровых условий работы.

Развитие транснациональных корпораций - естественный процесс эволюционных перемен в мировой экономике. Основной угрозой такого развития является глобальна монополизация отдельных рынков, и роль государств – активно бороться с этой угрозой. В то же время, стоит признать, что большинство опасений по поводу опасностей глобализации сильно преувеличены и противоречивы. Основную опасность скорее несут в себе бездумные действия правительств по, якобы, защите национальных экономик.

Транснациональные корпорации стали полноправным и значительным субъектом международных экономических отношений и являются необходимым звеном процесса повышения глобальной производительности труда и повышения уровня жизни людей на всей планете

Параллельно с крупномасштабным выходом промышленных корпораций в международную сферу туда активно устремился и банковский капитал. Начав интернационализацию своих операций чуть позже ТНК, банки тем не менее затем обогнали промышленность по ее степени и размаху.

Тон в международных операциях задают ныне примерно 300 банков, из которых более 50 имеют все черты транснациональных банковских монополий. В свою очередь это ставит теперь уже на международном уровне вопрос об альянсе банковского капитала с промышленным.

ТНК нуждаются в банках для финансирования своих прямых зарубежных инвестиций, обновления производственного аппарата базовых предприятий и филиалов, проведения НИОКР, превратившихся в важное орудие в конкурентной борьбе. На заемных основах привлекается и оборотный капитал для финансирования запасов, рекламы, потребительского кредита, коммерческого кредитования партнеров и т.п. В результате доля заемных средств в общих капиталовложениях корпораций на протяжении 60-х и 70-х годов оставалась достаточно высокой (до 40 -45%), особенно в зарубежных операциях, и снизилась лишь в 80-х годах в связи с резким удорожанием кредита.

Но роль банков как партнеров транснациональных корпораций этим не была обесценена. Последние продолжают прибегать к кредиту, ибо самофинансирование имеет свои пределы (так как уменьшает дивиденд), а привлечение дополнительных финансовых средств через эмиссию акций может осуществляться лишь эпизодически, законодательно затруднено за рубежом и, кстати, является ныне привилегией лишь крупных монополистических корпораций. Поэтому, например, в начале 80-х годов филиалы ТНК в Латинской Америке финансировали 75% своих оборотных средств путем коммерческих займов.

Банки по-прежнему ведут и счета и часть расчетов корпораций, что при разнообразии и сложности их операций требует современной счетной техники, оказывают им консультационные услуги, снабжают коммерческой информацией, ассистируют при поглощениях и слияниях, в том числе в иностранных государствах. Новой сферой взаимодействия ТНК и ТНБ в условиях резких колебаний валютных курсов и международных различий в учетных ставках стала защита резервов и свободных средств корпораций от валютных рисков и размещение их в наиболее выгодных местах хранения. Так, в 80-х годах в погоне за высокой учетной ставкой в США некоторые компании Западной Европы превратили в депозиты не только часть своих резервов и оборотных средств, но и часть основных фондов (путем их распродажи). Такое помещение средств давало им при посредстве банков большую прибыль, чем производственное инвестирование. Но, дополнительно обогатив ТНК и ТНБ, это (в числе прочего) задержало выход Западной Европы из кризиса 1981 -1983 гг.

В свою очередь банки также нашли в лице транснациональных корпораций своих естественных партнеров. Финансируя их, ТНБ тем самым вкладывали свои капиталы в наиболее быстро растущие сферы операций. Будучи адресованными крупным корпорациям, эти займы несли в себе меньший риск, и потому ТНК, как первоклассные заемщики, неизменно получали их на приоритетной базе и под выгодный процент. Кроме непосредственного кредитования банки были заинтересованы в привлечении к себе возросших свободных средств корпораций, в обслуживании финансовых потоков их внутрифирменного оборота, операций по страхованию резервов и т. д. Многие из них включались также в консультационное и информационное обслуживание ТНК. Другими словами, этот альянс имеет под собой достаточно широкую и прочную базу взаимности интересов.

Вместе с тем было бы неверным полагать, что транснациональные банки связывали свой рост в международном плане только с обслуживанием ТНК, шли в кильватере их экспансии. На самом деле у них всегда были самостоятельные сферы деятельности и интересов, лишь расширившиеся в условиях усложнения и разнообразия современной хозяйственной жизни. Так, в части мобилизации средств с середины 70-х годов к ним хлынул мощный поток ’’нефтедолларов”, намного превышавший поступление свободных средств корпораций. В части размещения этих фондов крупнейшими заемщиками ТНБ стали правительства развивающихся стран, чей долг к началу 1985 г. превышал 1 трлн долл.16

Транснациональные банки создали двухтриллионный рынок евровалют и его региональные ответвления в других частях света17. Они участвуют в финансировании деятельности международных кредитных организаций (МБРР, МАР, МФК, региональных банков развития), потребительского кредита, ипотек, в расчетном обслуживании населения, информационном бизнесе и т. д.

Таким образом, на международной арене пути ТНК и ТНБ пересекаются лишь частично, и те и другие имеют альтернативные каналы операций, причем число таких альтернатив растет. Например, корпорации во все большей мере обращаются за долгосрочным инвестиционным финансированием к страховым компаниям, накопившим крупные массивы свободных средств вплоть до того, что доходы крупнейших страховщиков от инвестиционных операций ныне превышают их доходы от собственно страхования. У промышленного и банковского капитала кроме совпадения интересов есть, наконец, и сферы, где их интересы расходятся или прямо противоречат друг другу. Кроме традиционной борьбы за пропорции раздела промышленной прибыли на процент и предпринимательский доход, резко обострившейся на рубеже 80-х годов ввиду сверхвысокой ставки процента, это еще и тот факт, что ТНБ активно вмешиваются в конкуренцию между ТНК, поддерживают в ней одни компании против других. В самостоятельную проблему вырастает и отношение этих двух групп капитала к задолженности развивающихся стран.

Дело в том, что банки, ведя в своих корыстных интересах линию на ее полное и безусловное погашение (пусть с рассрочкой), тем самым серьезно подрывают операции ТНК, причем как торговые, так и инвестиционные. Ежегодная уплата развивающимися странами крупных сумм в погашение займов сужает их импортные закупки. В рамках программ ’’экономии”, навязываемых развивающимся странам-должникам при посредстве Международного валютного фонда (МВФ), проводятся меры, направленные на сокращение внутреннего спроса, более плотный финансовый и валютный контроль, отказ от сооружения крупных проектов. Все это сужает для филиалов ТНК поле реализации их товаров, приложения капиталов, финансовых операций.

В итоге многие предприятия ТНК в Аргеніине, Бразилии, Мексике, Венесуэле, Нигерии и других странах, попавших в долговой кризис, вынуждены свертывать или даже прекращать производство (см. гл. VII). Равным образом корпорации не могут примириться с тем, что банковский капитал в какие-нибудь 7 - 9 лет далеко обошел их по объему зарубежных прибылей, стал главным эксплуататором развивающихся стран, оттеснив промышленный капитал на вторые роли. Наконец, в то время как прибыли ТНБ вывозятся оттуда свободно и даже принудительно (в виде обязательных платежей под гарантией государства), на перевод прибылей самих корпораций по этой же причине накладываются строгие ограничения.

Таков тот общий фон, на котором в международном масштабе происходит ныне кругооборот промышленного и банковского капитала во взаимной связи и в противоположности их конкретных целей и интересов. ’’Концентрация производства; монополии, вырастающие из нее,-отмечал В. И. Ленин,-слияние или сращивание банков с промышленностью-вот история возникновения финансового капитала и содержание этого понятия”*8. Как же конкретно идет ныне слияние и сращивание, что нового вносят в этот процесс ТНК и ТНБ, в том числе как интернационально- оперирующие хозяйственные единицы?

Анализ данного круга проблем целесообразно начать с двух предварительных констатаций. Во-первых, банковский капитал в условиях усложнения и специализации современного хозяйства контактирует (и на внутренней и на международной арене) ныне отнюдь не только с промышленным капиталом. Свои крупные корпорации (монополии), нуждающиеся в услугах банков, оперируют ныне и в агробизнесе, производственнотехнической инфраструктуре и сфере услуг. Поэтому в наши дни, очевидно, правильнее говорить уже об альянсе банковского капитала с капиталом ТНК всех нефинансовых секторов экономики. Во-вторых, сами промышленные корпорации в свою очередь выходят в финансовой сфере на контакты не только с банками. В качестве их кредиторов выступают страховые компании, а также разного рода сберегательные институты. Это, безусловно, расширяет типологию капиталов, предлагающих себя для слияния и сращивания в обоих направлениях данных процессов, делает более разнообразным внутренний элементный состав финансового капитала, а с ним и финансовой олигархии. Ее власть над экономикой становится комплекснеє. Но одновременно возрастают и внутренние противоречия в ее среде.

В конкретном плане на сферу международных операций проецируются прежде всего существующие национальные промышленно-банковские связи. Такие своеобразные ’’тандемы" ТНК и ТНБ, сохраняющие подчас даже свою отраслевую специализацию, действуют, например, между западногерманскими ’’Дойче банк” и концерном ’’Сименс”, голландскими ’’Амстердам-Роттердам банк” и концерном ’’Филипс” и т.д. Разумеется, эти связи также не являются безальтернативными. Современные транснациональные корпорации в порядке все той же глобальной оптимизации своей финансовой политики занимают деньги там, где они в данный момент дешевле. Равным образом ТНБ предпочитают работать с варьируемым набором отраслей. Но для их более или менее постоянного альянса существуют и другие каналы. Это, например, открытие банками для привилегированных корпораций-клиентов ’’кредитных линий”, через которые они могут получать в определенных пределах заемные средства без их разового разрешительного оформления, или система ’’овердрафт”, разрешающая снимать со счета больше средств, чем на нем числится, в рамках оговоренного лимита.

Кредитно-расчетные отношения закрепляются и в имущественных связях. Там, где это разрешено законом, банки, в том числе иностранные, владеют пакетами акций нефинансовых компаний. Например, швейцарские банки имеют на руках солидный пакет акций ИБМ, банк ’’Швейцери- ше кредитаншальт” держит контрольный пакет ценных бумаг проектностроительной ТНК ’’Электроватт” и крупной торговой фирмы ’’Джемоли”.

Там, где такое прямое владение юридически невозможно или тактически нецелесообразно, создаются специальные холдинги, управляемые представителями как банков, так и их отраслей-клиентов. Например, после ухода (по требованию профсоюзов) с поста президента концерна ’’Фиат” У. Аньелли возглавил семейный холдинг ИФИ, владеющий */з акций ’’Фиат”, а также других промышленных и издательских компаний. Еще шире такая система распространена в Японии, где шесть холдингов контролируют четверть промышленных ТНК страны.

Специфическим направлением связей банковского и нефинансового капиталов выступают трастовые операции. Их суть сводится к тому, что определенные количества акций нефинансовых корпораций передаются банкам на хранение и управление, в том числе с правом голоса на собраниях акционеров. Таким образом, контроль банков над ТНК распространяется в данном случае далеко за пределы их собственной базы участия в капитале этих корпораций. Например, ни один из гроссбанков ФРГ не имеет в своей собственности акций ”АЭ Г-Телефункен”. Однако лично на его ежегодных собраниях присутствуют лишь 0,3% из примерно 190 тыс. акционеров, и здесь решают дело те пакеты акций, которыми управляют банки, особенно специализирующийся на этой форме ’’Дрезднер бэнк”19.

Конечно, рассматривать трастовые операции как слияние и сращивание банковского и небанковского капиталов можно лишь с определенными оговорками. Вкладчиками этих акций в банки являются в основном мелкие держатели и рантье (не рискующие управлять ими самостоятельно) , а не ТНК. Более того, корпорациям такие операции далеко не по нраву, ибо банки используют доверенные им акции либо для давления на правления корпораций, либо для спекуляций. По сути дела здесь процветает отмеченный В. И. Лениным ’’терроризм банков”, возникает еще один, хотя и косвенный, канал их вторжения в предпринимательскую прибыль. Не случайно ”АЭГ-Телефункен” в течение многих лет терпела убытки и оказалась на грани банкротства, равно как американские ТНБ регуляр но ’’доят” авиатранспортные компании страны, что прямо сказывается на прибыльности отрасли. Поэтому ТНК подчас идут даже на выкуп своих акций, находящихся в свободном обращении, прибегают к обратной скупке акций самих банков, чинят им административные препятствия при ’’голосовании по доверенности”, включая комбинации парламентского типа. Однако, как конечный результат, переплетение двух типов капиталов здесь все же происходит, хотя иногда принудительно и односторонне- в пользу банков, что опять-таки добавляет противоречий в стане финансовой олигархии.

Несколько более сбалансированно идет такое сращивание по каналам персональной унии, где интересы обеих групп, хотя и противоречиво, соединяются в одном лице. Это достигается прежде всего переплетением директоратов транснациональных корпораций и банков, взаимозачисляю- щих в них своих представителей. Сейчас вряд ли можно найти ТНК без директора из банковской сферы или банк без директора из сферы нефинансовой, не говоря уже о должностях ’’ответственных советников”, которых они друг другу передают.

Вместе с тем анализ всех этих систем и каналов переплетения и сращивания капиталов и интересов показывает, что данные процессы идут в основном на национальной почве и пока не приобретают космополитических измерений.

Капиталы абсолютного большинства ТНК и ТНБ остаются национально обособленными. Те же их слияния и переплетения в международной сфере, какие имеют место, происходят прежде всего внутри лагеря ТНК и внутри лагеря ТНБ и гораздо реже между ними. В итоге при самом широком и разнообразном комбинировании корпораций и банков разных стран как партнеров в операционном плане такое комбинирование пока еще существенно не затронуло их акционерный капитал, т. е. баз их собственности. Более того, эти два уровня космополитизации противостоят друг другу, ибо именно во имя сохранения свободы маневра в операционном комбинировании и ТНК и ТНБ разных стран предпочитают не связывать себя друг с другом на постоянной основе и излишне жесткими узами.

Аналогично мелкие держатели и рантье предпочитают передоверять свои акции прежде всего более знакомым им национальным банкам, так что доля акций иностранных предприятий в трастпортфеле обычно невелика. На зарубежных биржах обращаются ценные бумаги далеко не всех транснациональных корпораций и лишь в небольшой их доле. Что касается ведения счетов, то в ряде стран закон требует делать это в национальной валюте и по национальным стандартам. Несколько больше распространено международное переплетение директоратов. Но оно практикуется, как правило, в правлениях филиалов корпораций и банков, а не в правлениях их штаб-квартир и имеет в своей основе всю ту же совместную оперативную деятельность, а не переплетение их капиталов. Действительно, наличие иностранных представителей в директоратах штаб-квартир транснациональных корпораций является пока исключением. ’’Несмотря на значительную долю зарубежных операций в их продажах и прибылях,-отмечал лондонский ’’Экономист”,-из 100 крупнейших частных корпораций мира лишь 21 имела в 1986 г. в своих правлениях иностранных директоров, а из них всего 9 имели более чем по одному такому директору”. В правлениях же всех 12 японских ТНК, попавших в эту сотню крупнейших, вообще не было иностранцев. То же самое наблюдалось у 37 из 46 входящих в нее американских корпораций. Сюда же входили и 7 корпораций, получающих из-за рубежа более половины своих доходов, таких, как ИБМ, ’’Мобил ойл”, ’’Форд”, ”Тойёта”, ’’Мацусита” и др. Максимальное число иностранных директоров (4) имела ’’Фиат”, но и здесь они буквально растворялись в ее многочисленном правлении20.

Поэтому авторы данной монографии не могут согласиться с выводом Г. Черникова о том, что в капиталистическом мире уже сформировался подлинно космополитический финансовый капитал и существует соответствующая ему финансовая олигархия. Отличительные особенности этого финансового капитала, разъясняет он свою позицию,-это ’’прежде всего новая организационная структура, основу которой составляют международные промышленные концерны и международные банковские монополии; затем космополитизм не только в направлениях деятельности международных финансово-олигархических группировок, охватывающих своими щупальцами весь капиталистический мир, но и в структуре монополистической собственности; и, наконец, качественно новый уровень господства международной финансовой олигархии в жизни капиталистического общества”2^.

Однако все сказанное применимо опять-таки к масштабам операций ТНК и ТНБ, а не к структуре их собственности, где отмеченные Г. Черниковым явления существуют пока в начальной форме своего развития, и то только в тенденции. Недостаточно четко по существу и определение ’’международные” по отношению к промышленным концернам и банковским монополиям, ибо на практике оно может интерпретироваться пока лишь как ’’транснациональные”, а не ’’многонациональные”, как это, видимо, подразумевает автор.

Соответственно употребляемые им термины ’’международный финансовый капитал” и ’’международная финансовая олигархия” могут на данной стадаи использоваться скорее как собирательные характеристики разрозненных институтов и собственников, еще не слившихся и не сросшихся друг с другом по стандартам того, что принято считать финансовым капиталом и что имеет место внутри отдельных стран. Разумеется, дело к такому международному многонациональному сращиванию идет, на него работает ряд объективных и субъективных факторов. Но в своем подлинном становлении это пока дела будущего.

В этой связи представляет интерес анализ деятельности таких специфических образований финансового капитала, как финансовые группы. Среди советских исследователей по отношению к ним существуют различные и даже противоположные точки зрения, начиная с того, что такие группы потеряли свои отличительные очертания даже на национальном уровне, в границах отдельных государству кончая обоснованием их перерастания в ’’международные”.

Известно, что на заре империализма такие группы формировались и базировались прежде всего на семейно-клановой основе, причем многие из них ’’опередили” империализм и перекочевали в него еще из эпохи формирования торгового и ростовщического капитала. В этих условиях и их интернационализация выражалась в отпочковании различных национальных ’’ветвей” крупных олигархических семейств. Подобные кланы финансовых магнатов продолжают существовать и в наше время. Таковы английская и французская ’’ветви” Ротшильдов, которые совместно контро лируют значительное количество компаний, действующих в Африке (главным образом в ЮАР) и Латинской Америке. Достоверно просматриваются связи между тремя ’’ветвями” Лазаров (французской ”Лазар фрер

э компани”, американской ’’Лазар фрер энд компани” и английской ’’Лазар бразерс”), двумя ’’ветвями” Морганов (американские Морганы и английская ’’Морган-Гренфелл” совместно владеют рядом компаний в Южной Африке) и т.д.

Однако впоследствии границы влияния и контроля семейных групп стали постепенно размываться. Отчасти это объясняется изменениями в международном разделении труда, оказавшими воздействие и на формы организации финансового капитала. Действительно, кланы создавались в рамках прежней системы общего, в том числе колониального, разделения труда и делили главным образом рынки отсталых и зависимых стран как источники сырья. Но затем международное разделение труда неизмеримо усложнилось (см. § 2 гл. I). Оно вышло за рамки материального производства, его центр тяжести сместился на отраслевую, а затем на внутриотраслевую специализацию. Наступил крах колониальных империй, на путях индустриализации стала преодолеваться прежняя монотоварность производства и экспорта развивающихся стран. В данных условиях общность интересов капиталистов стала определяться уже не семейными (т. е. по сути случайными), а широкими производственно-ориентированными связями. В итоге, подобно тому как на смену ’’семейным” корпорациям пришли акционерные общества, дальнейшее обобществление и специализация капиталистического хозяйства вели к закату подобных групп, требовали перевода этой формы деятельности финансового капитала теперь уже на базу зрелой монополистической собственности. Отсюда такое явление, как эрозия сначала границ (Меллоны, Морганы, Рокфеллеры, Дюпоны, Круппы, Валленберги, Шнейдеры) и географической привязки, а затем и ядра этих групп вплоть до расщепления их капиталов.

Но если с семейными кланами финансовых магнатов ситуация является более или менее ясной, и они постепенно отходят в своем классическом виде в экономическую историю капитализма, то становление финансовых групп нового типа происходит пока довольно противоречиво. Они, несомненно, сложились в ряде стран (Франция, ФРГ, Япония, Швеция, Великобритания, Бельгия, Италия, Канада), в основном концентрируясь вокруг отдельных крупных банков или концернов*.

Однако эти группы начали испытывать очевидные трудности, когда возникла необходимость, с одной стороны, в отраслевой диверсификации их деятельности, а с другой-в переходе на преимущественно международные формы собственности и операций. Действительно, если прежние финансовые кланы опирались на определенное ядро профилирующих отраслей (Морган-черная металлургия, Рокфеллер-нефть, Дюпон - химия и пр.), то современное управление финансами требует их отраслевого рассредоточения с целью как уменьшения риска, так и оперативного перелива между разноприбыльными отраслями. Раскрыть над экономикой столь широкий и всеохватывающий ’’зонтик” монополисты пытались различными путями. *

Подробную информацию о национальных финансовых группах см. в восьмитомнике серии "Современный монополистический капитализм”, выпущенной в 1980 -1985 гг., в гл. II каждой страновой книга.

Ряд групп смог сохранить за собой лишь определенную отраслевую специализацию, хотя и расширенную. Так, основная часть активов группы, сложившейся вокруг голландского ”Алхемеен банк недерланд”, по-преж- нему размещена в добывающей промышленности и плантационном хозяйстве, английской группы Ротшильдов - Сэмюэлей -Оппенгеймеров - в добьюающей промышленности Южной Африки и т. д.

В США, Канаде, Великобритании и в небольших размерах в других странах стали возникать так называемые конгломераты, объединяющие в своих границах и предприятия самых разнообразных отраслей хозяйства, и банки, а подчас еще и страховые компании. По поводу жизнеспособности этих образований в советской литературе в свое время шли дискуссии, которые разрешила сама жизнь. Соединяя в своих рамках различные предприятия лишь финансово-биржевыми узами, без конца тасуя их набор, не будучи в состоянии соединить их технологически (да и не стремясь к этому), конгломераты оказались несостоятельными в сфере комбинирования производства и технического прогресса, выродились в чисто спекулятивные начинания. Фактически они отрывали процесс обобществления производства от развития производительных сил, пытались управлять движением производительного капитала по канонам капитала фиктивного. Неудивительно, что конгломераты не выдержали ударов кризиса 70 - 80-х годов. Одни из них, такие, как ”Галф энд Вестерн”, практически были вытеснены из сферы материального производства, другие (’’Текстрон”, ’’Литтон”) выжили за счет того, что распродали посторонние активы. Практически во всех конгломератах акционеры сменили высших менеджеров.

Во Франции, отчасти в ФРГ и Великобритании ’’зонтичность” финансовых групп достигалась их укрупнением и концентрацией, так что во Франции в начале 80-х годов остались фактически две супергруппы - ’’Суэц” и ’’Париба”-вместо восьми-девяти в 60-х годах. Однако в ФРГ и Англии эти процессы затухли, ограничившись лишь подвижкой и размыванием групповых границ. В ряде стран такие группы были национализированы (например, ’’Румас” в Испании). В наиболее чистом виде финансовые группы и их деятельность просматриваются ныне разве только в Японии.

В их основе лежит симбиоз крупных банков и ’’торговых домов”, занимающихся как производственными, так и сбытовыми операциями и потому являющихся более гибкими в деле диверсификации. Организовано ’’круговое владение” акциями участников, а в управлении очевидны живучие в Японии признаки клановости, но уже не семейной, а деловой. Крупнейшими из них являются ’’Мицубиси”, ’’Мицуи” и ’’Сумитомо”, на долю которых в каждой из групп приходится 60 -70% акционерного капитала контролируемых компаний, т.е. под совместную оперативную деятельность здесь действительно подведена база переплетенной собственности. В других странах сравнимыми с ними могут быть, пожалуй, бельгийская ’’Сосьете женераль”, шведская группа Валленбергов и финская ’’Вяртсиля”. Но их ’’зонтичность” определяется во многом малыми размерами стран, где они оперируют, так что японский опыт здесь остается пока во многом специфичным.

Если в деле диверсификации на национальном уровне у таких групп все же имеется какой-то прогресс (или идет перебор ее вариантов), то по-иному обстоит дело на международной арене. Конечно, все эти группы уже стали транснациональными по размаху своих операций. Однако связи по линии собственности и капитала между финансовыми группами разных стран остаются пока лишь спорадическими, привлечение ими в свою орбиту иностранных компаний приносит неоднозначные результаты. Так, англо-французскую группу ’’Дженерал фуд” постигла участь остальных конгломератов. Несколько организованнее идут акционерные операции "Сосьете женераль” в соседней Франции, ряда групп ФРГ -в Австрии и Валленбергов - в Финляндии. Но это опять-таки соседние страны, масштабы таких операций относительно невелики. Не имеют в своих орбитах крупных иностранных компаний даже японские группы. Более того, они особенно широко практикуют именно неакционерные операции. По большому счету о многонациональных финансовых группах можно говорить ныне в основном на примере все тех же старых банкирских домов. Но на их опыте можно при желании доказывать и процессы расщепления однажды сконцентрированных капиталов.

Таким образом, анализ деятельности финансовых групп подтверждает ранее сделанный вывод о том, что на данный момент правильно говорить скорее о широком и разностороннем операционном альянсе ТНК и ТНБ в их международных операциях, чем о становлении подлинно космополитического финансового капитала, по крайней мере в категориях структуры собственности на него. Очевидно, это тот уровень обобществления хозяйственной жизни, на который капитал ТНК и ТНБ в массовом порядке выйти пока не в состоянии. Да есть и солидные основания сомневаться в том, вместит ли такие горизонты обобществления его частнособственническая оболочка. 3.

Трудовые отношения